Le diagnostic patrimonial

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En gestion de patrimoine, l'approche patrimoniale globale, basée sur la connaissance du client, permet de poser un diagnostic patrimonial global.

Détail du programme

Objectifs

  • - définir un patrimoine, donner ses composantes,
  • - maîtriser les étapes d'une approche patrimoniale globale,
  • - lister les informations nécessaires à la réalisation d'un diagnostic patrimonial global.

Séquence 1 : Le client patrimonial et l'approche patrimoniale globale

  • Présentation des différentes composantes du patrimoine et de l'approche patrimoniale globale

Séquence 2 : Le diagnostic patrimonial global

  • Présentation des étapes du diagnostic patrimonial global

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Valable 90 jours
35 €
Durée
25 Min
Français

Le rapport de diagnostic patrimonial global doit respecter des règles de fond et de forme pour répondre aux aspirations des clients.

Détail du programme

Objectifs

  • - lister les règles de forme applicables à la présentation d'un rapport de diagnostic patrimonial global,
  • - respecter les conditions de fond pour la rédaction de ce rapport.

Séquence 1 : Le rapport de diagnostic patrimonial global : la forme

  • Présentation de la forme à adopter pour le rapport de diagnostic patrimonial global

Séquence 2 : Le rapport de diagnostic patrimonial global : le fond

  • Présentation du fond d'un rapport de diagnostic patrimonial global

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Valable 90 jours
49 €
Durée
25 Min
Français

Lorsqu'une personne se retrouve dans l'incapacité de travailler et appartient à l'un des trois groupes d'invalidité définis par la Sécurité sociale, elle perçoit des indemnités, des prestations sous forme de versements. D'autres garanties viennent compléter ces prestations.

Détail du programme

Objectifs

  • - connaître quelles sont les prestations versées en cas d'incapacité de travail,
  • - déterminer la nature des prestations versées en cas de décès et leur fiscalité,
  • - déterminer les autres garanties complémentaires en matière de prévoyance : garantie de prêt et loi Madelin.

Séquence 1 : L'analyse de la couverture prévoyance du client patrimonial

  • Présentation des risques principaux pouvant être couverts par une couverture prévoyance d'un client patrimonial

Séquence 2 : Les garanties complémentaires en matière de prévoyance

  • Présentation des risques complémentaires pouvant être couverts par une couverture prévoyance d'un client patrimonial

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Valable 90 jours
35 €
Durée
25 Min
Français

La détermination des revenus à la retraite d'un salarié dépend de plusieurs critères, analysés par un organisme spécialisé, la Caisse Nationale d'Assurance Vieillesse. Ce départ à la retraite a un impact sur les flux et les stocks de son patrimoine.

Détail du programme

Objectifs

  • - mesurer la diminution de revenus qu’entraine, en règle générale, un départ à la retraite,
  • - anticiper l’impact fiscal de la cessation d’activité,
  • - maîtriser les principaux arguments qui plaident en faveur de la constitution d’une épargne retraite.

Séquence 1 : L'évaluation des droits à la retraite du client patrimonial

  • Présentation des procédures d'évaluation des droits à la retraite du client patrimonial

Séquence 2 : L'approche retraite du diagnostic patrimonial global

  • Présentation de l'approche retraite du diagnostic patrimonial global

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Valable 90 jours
49 €
Durée
25 Min
Français

Réaliser un diagnostic patrimonial global par l'approche transmission permet de répondre aux questions de partage du patrimoine entre héritiers. Le décès d'un client patrimonial engendre ainsi des conséquences fiscales et civiles, ainsi que des répercussions sur la situation du conjoint survivant.

Détail du programme

Objectifs

  • - distinguer les différentes conséquences patrimoniales et civiles en cas de décès,
  • - maîtriser les conséquences fiscales de la transmission d'un patrimoine,
  • - comprendre la situation du conjoint survivant.

Séquence 1 : Les conséquences patrimoniales et civiles du décès du client patrimonial

  • Présentation des conséquences patrimoniales et civiles du décès du client patrimonial

Séquence 2 : L'approche transmission du diagnostic patrimonial global

  • Présentation de l'approche transmission du diagnostic patrimonial global

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Valable 90 jours
35 €
Durée
30 Min
Français

La valeur d'un patrimoine peut être analysée sous un angle privilégiant avant tout le financement (capacité d'endettement, opportunité de s'endetter). Enfin, pour acquérir des biens immobiliers, plusieurs solutions se présentent : création d'une SCI, achat en viager, démembrement de la propriété…

Détail du programme

Objectifs

  • - différencier les effets de levier du crédit dans l'approche patrimoniale,
  • - cerner la capacité d'endettement d'un client en termes de flux et de stocks,
  • - expliquer l'intérêt d'une acquisition en SCI, d'un contrat en viager ou d'une acquisition démembrée pour acheter un bien immobilier.

Séquence 1 : L'effet de levier du crédit dans l'approche patrimoniale

  • Présentation de l'utilisation de l'effet de levier dans la gestion de patrimoine

Séquence 2 : L'approche financement du diagnostic patrimonial global

  • Présentation des différentes forme de financement pour un diagnostic patrimonial global

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Valable 90 jours
49 €
Durée
35 Min
Français

Réduire le montant de l'imposition d'un patrimoine, revient à présenter tous les choix possibles de minimisation fiscale des modes d'imposition de ce patrimoine : plus-values mobilières et immobilières, capital (soumis à l'ISF), revenus (soumis à l'IR).

Détail du programme

Objectifs

  • - lister les composantes de l'impôt sur le revenu pouvant réduire la pression fiscale,
  • - anticiper l'évolution d'un impôt sur le revenu,
  • - maîtriser les différents éléments de l'ISF et de l'imposition des plus-values qui permettent de réduire le montant d'impôt à payer.

Séquence 1 : L'approche fiscale du diagnostic patrimonial global : imposition sur les revenus

  • Présentation des composantes de l'imposition sur le revenu et de leur évolution dans le cadre de l'approche fiscale d'un diagnostic patrimonial global.

Séquence 2 : L'approche fiscale du diagnostic patrimonial global : imposition sur le capital

  • Présentation des composantes de l'imposition sur le capital dans le cadre de l'approche fiscale d'un diagnostic patrimonial global

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Valable 90 jours
35 €
Durée
35 Min
Français

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