Crédits immobiliers

Connaître le projet immobilier du client et le plan de financement

L'achat d'une résidence principale se traduit souvent par la constitution d'un dossier de crédit immobilier auprès d'un établissement financier. Ce type de projet générant des coûts d'achat et des frais, le prêteur met en place un plan de financement, en fonction de la situation personnelle, professionnelle et financière de l'emprunteur.

Objectif
lister les éléments permettant de mieux connaître un client et son projet immobilier,
élaborer le plan de financement d'une résidence principale,
maîtriser les formes de financement des frais.

Séquence 1 : La résidence principale : le client et son projet
Présentation des principales informations à recueillir sur un candidat à l'emprunt immobilier pour le financement d'une résidence principale

Séquence 2 : La résidence principale : le coût d'acquisition et le plan de financement
Présentation des éléments financiers liés à l'achat d'une résidence principale : frais d'acquisition et montage du plan de financement

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée40 Min

Connaître les différents types de crédit immobilier à proposer

Différents crédits immobiliers sont proposés aux personnes souhaitant devenir propriétaire de leur résidence principale : prêts classiques, réglementés, spécifiques... Cependant, les crédits accordés diffèrent selon la nature du projet immobilier : achat de terrain, logement neuf ou ancien...

Objectif
lister les différentes formes de crédits immobiliers,
déterminer les types de prêts accordés selon la nature du projet immobilier.

Séquence 1 : La résidence principale : la typologie des crédits immobiliers (1)
Description de crédits immobiliers permettant de financer l'achat de la résidence principale

Séquence 2 : La résidence principale : la typologie des crédits immobiliers (2)
Description de crédits immobiliers permettant de financer l'achat de la résidence principale

Séquence 3 : La résidence principale : quel prêt pour quel objet ?
Catégorisation des prêts immobiliers en fonction du projet financé

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée45 Min

Savoir monter le dossier de crédit immobilier

Il existe plusieurs types de crédits immobiliers proposés à de futurs propriétaires. Pour proposer le crédit adapté, une étude approfondie de leur demande de prêt est réalisée et requiert la constitution d'un dossier de crédit (documents divers à fournir, garanties).

Objectif
lister les différentes pièces à fournir par un client pour constituer son dossier,
maîtriser les notions de sûreté réelle immobilière et de sûreté personnelle,
lister les garanties liées aux crédits immobiliers,
énumérer les types d'assurance liés aux prêts immobiliers.

Séquence 1 : Les pièces à obtenir du client pour le montage des crédits immobiliers
Présentation des documents à recueillir lors du montage d'un dossier de crédit immobilier

Séquence 2 : Les garanties liées aux crédits immobiliers
Présentation des principales garanties exigibles par le banquier en matière de prêt immobilier

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée40 Min

Connaître le financement de la résidence secondaire

À côté de l'achat d'une résidence principale, les particuliers peuvent souhaiter acheter une résidence secondaire. Pour cela, un dossier de crédit immobilier peut être monté, dans le but d'obtenir un financement. Il faut souligner que les prêts accordés et les risques encourus diffèrent de ceux relatifs à l'achat d'une résidence principale.

Objectif
distinguer une résidence principale d'une résidence secondaire,
citer les formes de financement d'une résidence secondaire,
analyser les risques encourus par le prêteur.

Séquence 1 : La résidence secondaire : les différents crédits possibles
Présentation des principaux crédits susceptibles de financer l'acquisition d'une résidence secondaire

Séquence 2 : La résidence secondaire : l'analyse du risque de son financement
Présentation des risques spécifiques liés au financement de la résidence secondaire

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée30 Min

Connaître le financement de l’immobilier locatif

Des avantages fiscaux ont favorisé le développement des investissements locatifs, à travers la mise en place de différents dispositifs. De plus, une offre variée de crédits est à disposition d'un particulier désireux d'acquérir un logement, dans le but de le louer. Toutefois, l'achat à crédit d'un bien immobilier comporte divers risques qu'un emprunteur.

Objectif
décrire le financement de l'immobilier locatif ainsi que les risques s'y afférant,
énumérer les différentes aides à l'investissement locatif,
lister les avantages fiscaux liés à cette forme d'investissement.

Séquence 1 : L'immobilier locatif classique : les différents crédits et l'APL
Présentation des prnicipaux crédits immobiliers permettant de financer l'achat d'un bien locatif

Séquence 2 : L'immobilier locatif fiscal : les différents types d'opération et les crédits mis en place
Présentation des caractéristiques générales des principaux dispositfis d'immobilier défiscalisant

Séquence 3 : L'immobilier locatif : l'analyse du risque de son financement
Présentation des risques liés au financement de l'immobilier locatif

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée55 Min

Connaître le prêt à taux zéro

Un particulier souhaite obtenir un prêt à taux zéro pour financer sa résidence principale. Quelles en sont les modalités ? Comment procéder ?

Objectif
déterminer à qui s’adresse le prêt à taux zéro, à quelles conditions et les opérations
citer les principales caractéristiques du prêt à taux zéro quant à sa durée, à son montant et aux garanties à prendre par le banquier prêteur.

Séquence 1 : Conditions de mise en place du prêt à taux zéro
Définition et exposé des règles qui président à la mise en place d'un prêt à taux zéro.

Séquence 2 : Caractéristiques du prêt à taux zéro
Descriptif des éléments qui caractérisent le prêt à taux zéro : montant, durée, garanties et tarif.

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée30 Min

Connaître le prêt conventionné

Il existe différents types de prêts accessibles aux particuliers pour financer une opération immobilière. Le prêt conventionné est l’un des prêts pouvant être proposé.

Objectif
cibler les personnes pouvant obtenir un prêt conventionné, - déterminer les conditions à respecter par les logements
citer les caractéristiques de ce prêt.

Séquence 1 : Conditions de mise en place du prêt conventionné
Présentation du procédé d'obtention d'un prêt conventionné par un particulier.

Séquence 2 : Caractéristiques du prêt conventionné
Exposé des paramètres d'un prêt conventionné.

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée25 Min

Connaître le prêt à l'accession sociale

L’offre de prêt qui s’offre au particulier souhaitant effectuer une opération immobilière est variée. Il peut notamment bénéficier, sous certaines conditions, d'un prêt à l’accession sociale (PAS).

Objectif
préciser les personnes pouvant bénéficier d’un PAS et les opérations qu’il peut financer
présenter les principales caractéristiques du PASS : durée, montant, taux…

Séquence 1 : Conditions de mise en place du prêt à l'accession sociale
Présentation des conditions à l'éligibilité d'un prêt immobilier.

Séquence 2 : Caractéristiques du prêt à l'accession sociale
Détails des critères d'un prêt immobilier.

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée25 Min

Connaître le prêt épargne logement

Un particulier souhaitant acheter un logement peut recourir à un prêt épargne logement. Il sera obligatoirement mis en place après une phase d'épargne, dans le cadre d'un compte épargne logement (CEL) ou d’un plan épargne logement (PEL).

Objectif
définir les notions de prêt épargne logement, CEL et PEL, - identifier les bénéficiaires d’un prêt épargne logement au titre d’un CEL ou d’un PEL
citer les opérations finançables par un tel prêt
lister ses caractéristiques générales : montant, durée, garantie et taux.

> Détail du programme

Valable 90 jours
49 €
Durée35 Min

Connaître l'éco-prêt à taux zéro

Un nouveau dispositif dénommé « éco-prêt à taux zéro » permet de financer des travaux d'économie d'énergie dans des logements anciens.

Objectif
déterminer à qui s’adresse l'éco-prêt à taux zéro, à quelles conditions et les opérations finançables par ce type de prêt
citer les principales caractéristiques de l'éco-prêt à taux zéro quant à sa durée, à son montant et aux garanties à prendre par le banquier prêteur.

> Détail du programme