Blanchiment des Capitaux et Participation des Banques à la Lutte contre le Blanchiment

Objectifs

- maîtriser les différentes obligations soumises aux établissements de crédit et financiers en matière de lutte contre le blanchiment
- donner à tout collaborateur une culture de risque et de vigilance anti-blanchiment
- comprendre et appliquer les procédures internes de la lutte contre le blanchiment

Profil stagiaire

tout collaborateur de banque, société financière, entreprise d'investissement qui voudra comprendre les enjeux de la mise en place de procédures de lutte contre le blanchiment dans leur établissement

Profil animateur

Aude DUFETEL, directeur adjoint, conseil en droit pénal, BNP Paribas

Programme
Les + de cette formation
Toutes les dates
Certifiant

Les mécanismes du blanchiment

Les acteurs
Le fractionnement de l'opération
Circuits, méthodes et relais

Le rôle des institutions dans l'organisation de la lutte anti-blanchiment

Prise de conscience du fléau
Les raisons et les filières du blanchiment
Le GAFI : sa liste noire et ses recommandations

Les obligations réglementaires soumises aux établissements de crédit et financiers

Les directives européennes
Les évolutions de la législation française en matière de blanchiment
Les missions des Tracfin et les modalités de déclaration de soupçons
Les interrogations :

élément intentionnel du blanchiment
évasion fiscale
fraude fiscale et blanchiment

Les risques et sanctions pour les organismes financiers

Les sanctions pénales
Les conséquences financières
Le risque encouru en matière d'image

Procédures opérationnelles à mettre en place

Connaître son client : entrée en relation, définition des profils, les catégories de risques
Contrôler les personnes morales suspectes : sociétés écran ou prête nom, analyse de l'activité
Surveiller les opérations et les comportements atypiques : indices de blanchiment, compréhension des flux, outils automatisés de détection
Respecter la constitution de dossiers et d'archivage
Maîtriser les règles et les procédures internes

Ce programme tiendra compte de la 3ème directive