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Optimiser les Financements et Placements Court Terme de son Entreprise

Objectifs

  • identifier l'ensemble des sources de financement et de placement court terme disponibles
  • maîtriser les avantages et les conditions d'utilisation de chacun des supports de financement et de placement
  • comprendre comment optimiser les capacités de financement de l'entreprise
  • Stage / Presentiel
  • 1 390 € (HT)
  • 2 Jours (14 Heures)
  • Repas Offert
  • Code: GF87

Programme Détaillé

trésoriers, assistants trésorier, responsables comptables et financiers, secrétaires généraux
Identifier précisément les besoins de financement et de placement court terme de l'entreprise
Construire et exploiter les prévisions annuelles de trésorerie
Evaluer les besoins
Modéliser l'utilisation des crédits court terme existants
Agir préventivement sur le crédit inter-entreprises
Comprendre le fonctionnement du marché monétaire de la zone euro
Les acteurs du marché
Le rôle des banques centrales et des agences de notation
Les taux de référence
Rappels sur les formules de taux
Avantages et inconvénients des principaux financements court terme
Les crédits en blanc (découvert, facilités de caisse...)
Les concours bancaires courants (escompte commercial, loi Dailly, crédits de campagne...)
Les avances en devises
Les crédits spot
L’affacturage
Caractéristiques abordées pour chacun : le taux de référence, le coût réel, la souplesse d’utilisation, la facilité d’obtention, la durée préférentielle, les garanties adossées
Le recours aux marchés financiers
Les conditions requises
Programme de titrisation
Billets de trésorerie
Obtenir les financements court terme demandés
Informations à transmettre
Présenter son dossier de demande de financements
Mise en concurrence systématique et partage des risques
Négocier des autorisations de précaution
Choix et gestion des placements
Excédent structurel ou conjoncturel ?
La stratégie de placements
Les critères de choix des placements : rentabilité, sécurité, liquidité, fiscalité
Les différentes natures de placements : sicav et FCP, dépôts bancaires, fonds garantis,...
Les nouveaux instruments de placements
L'optimisation
aucun pré-requis
consultant-formateur en finance et gestion de trésorerie
Alternance d'apports théoriques et d'exercices pratiques favorisant l'appropriation des connaissances techniques
Pas d'évaluation
Les sessions "A distance" sont réalisées avec l'outil de visioconférence Teams, permettant au formateur d'adapter sa pédagogie.