Commercialiser des Solutions Assurbanque - Banque au Quotidien (Parcours)
Objectifs
- acquérir des compétences de commercialisation de produits bancaires de vie quotidienne, afin de vendre des solutions "Assurbanque" (couplant des produits d’assurance et des produits bancaires)
- connaitre la réglementation des produts bancaires
- développer un portefeuille de clientèle et fidéliser celle-ci
Programme Détaillé
Enjeux et réglementation bancaire (1h e-learning)
Les différents types de banque
Système bancaire français : autorités de réglementation & de contrôle
Le secret bancaire
Règles de bonne conduite communes à tous les IOBSP
Les obligations des banques dans la lutte contre le blanchiment
Mon rôle d’AssurBanquier (3 jours)
La connaissance client et l’analyse du risque
Présentation des missions de l’AssuBanquier
Mises en pratique et étude de dossiers (risques, conformité, procédures d’engagement)
Faisabilité / savoir dire non
Les outils de saisie
Challenge : fxation d’objectifs de mise en pratique avant le 2e présentiel (rdv tél. / ouverture de compte, etc.)
Constitution d’un fichier qualifié de clients pour le 2e module (cirières de qualification)
Focus sur l’assurance emprunteur
Approche client et réglementation des produits bancaires (2h e-learning)
- inclusion bancaire et médiation
- le droit au compte (DAC) et le service bancaire de base (SBB)
- les ouvertures de comptes spécifiques aux particuliers
Réglementation des produits bancaires (1h)
- qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?
- la gestion des avoirs et des moyens de paiement
- les aspects techniques et juridiques de l'ouverture de compte aux particuliers
- les placements à court terme : les livrets
- les placements à moyen terme : PEL et LEE
- la lutte contre le surendettement : cadre légal et mesures de prévention
La démarche commerciale (3 jours)
La posture commerciale banque
- entraînement aux différentes étapes de la vente
- accroche banque / rebond découverte
La posture commerciale banque (suite) :
- Entraînement aux différentes étapes de la vente
- Argumentaire/traitement des objections, conclusion
- Atelier avec prise de RDV par téléphone sur le compte
Débiefing des ateliers de la veille
La mobilité bancaire (technique et arguments) et la situation du client à prévoir dans la posture commerciale
Conclusion : Les facteurs clés de réussite de l’AssurBanquier
Passage de la certification (1 jour)
Préparation et soutenance du cas pratique
Commercialiser des solutions assurbanque - banque au quotidien
1 290 €
Nos formateurs DEMOS sont recrutés conformément aux spécifications mentionnées pour chaque formation. Ce sont des professionnels en activité et/ou des experts dans leur domaine. Ils utilisent des méthodes et outils appropriés aux formations qu’ils dispensent et adaptent leur pédagogie au public accueilli.
Avant la formation : IMPLIQUER
Questionnaire pré-formation et/ou recueil des besoins pour préciser les attentes individuelles, à l’entrée en formation.
Pendant la formation : APPLIQUER
Méthodes actives et participatives, apports théoriques (10%), mises en pratique (70%) et échanges (20%)
Elaboration de son plan d’actions personnalisé
Après la formation : ACCOMPAGNER
Les conseillers formation sont à votre disposition si vous avez besoin de précisions.
SUIVI & EVALUATION
Pour assurer un suivi individuel, Demos a mis en place 2 types d’évaluation :
Une évaluation de compétences en ligne en début et en fin de formation qui peut prendre différentes formes selon le contenu de la formation suivie : Tests d’évaluation des acquis, cas pratiques, mises en situation, soutenance devant un jury pour les formations à finalité certifiante.
Une évaluation de la satisfaction de chaque stagiaire est réalisée en ligne. Cette évaluation est complétée par l’appréciation du formateur à l’issue de chaque session.
