Blended

6 heures 19 minutes

Prix :

890

€ HT

6 heures 19 minutes

Prix :

0

Prix pour un groupe de 10 personnes maximum

Indisponible pour cette formation

Cette thématique vous intéresse ?
Nos équipes d’experts, de concepteurs pédagogiques et de chefs de projet mettent en place pour vous et avec vous des dispositifs innovants, en présentiel et en digital.

Référence : AAA720C

/ Elearning Coaché

Maîtrisez les fondamentaux des crédits aux particuliers - E-learning + coaching

Inter

Blended

Prix :

890

€ HT

Indisponible pour cette formation

Cette thématique vous intéresse ?
Nos équipes d’experts, de concepteurs pédagogiques et de chefs de projet mettent en place pour vous et avec vous des dispositifs innovants, en présentiel et en digital.

Formation à distance, “Maîtrisez les fondamentaux des crédits aux particuliers”, proposée en formule encadrée ou coachée

Objectifs de la formation

  • Approfondir les règles essentielles des crédits de trésorerie ou à la consommation destinés aux particuliers
  • Savoir vendre un crédit à la consomation en toute légalité
  • Savoir analyser le risque des crédits de trésorerie et des crédit à la consomation
  • Connaiître les principes du TEG

Public concerné

Tout collaborateur débutant et/ou non juriste qui, par le biais d’une vente à crédit, d’une ouverture ou du traitement d’un dossier de crédit, concourt à l’établissement d’un dossier de crédit de trésorerie ou à la consommation.

Pré-requis

Cette formation ne nécessite aucun pré-requis.

Programme

Connaître les crédits de trésorerie et à la consommation proposés ainsi que leur coût
Crédits de trésorerie et crédits à la consommation financent tous les besoins courants des particuliers, hors immobilier, sur une durée ne dépassant qu’exceptionnellement cinq ans.

  • Les crédits de trésorerie aux particuliers
    Présentation des différents types de crédits de trésorerie : facilité de caisse, découvert, carte de crédit.
  • Les crédits à la consommation
    Présentation des différents types de crédits à la consommation.
  • Le coût des crédits de trésorerie et à la consommation
    Présentation de la rémunération, des frais et commissions perçus par la banque dans le cadre d’un crédit à la consommation.

Savoir analyser le risque des crédits de trésorerie et à la consommation
Les banques doivent se prémunir des risques d’immobilisation et de non remboursement, qu’elles encourent en accordant un crédit à un particulier. Pour cela, elles disposent d’informations variées sur l’emprunteur et de la technique du score qui permet d’apprécier la qualité d’un dossier de crédit.

  • Les risques liés aux crédits aux particuliers
    Présentation des procédés d’évaluation des risques liés à l’octroi d’un crédit
  • La technique du score en matière de crédits aux particuliers
    Présentation du scoring

Vendre un crédit à la consommation en toute légalité
La loi Lagarde a renforcé la protection du consommateur qui souscrit un crédit à la consommation. Elle a également renforcé les obligations des organismes de crédit en leur imposant notamment une formation obligatoire relative à la distribution de ce mode de crédit.

  • Qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?
    Présentation des différents types de crédits à la consommation et de leurs principales caratéristiques.
  • Le cycle de vie du crédit à la consommation
    Présentation des caractéristiques essentielles du crédit et des obligations du prêteur et de l’emprunteur.
  • Solvabilité de l’emprunteur et prévention du surendettement
    Identification des moyens permettant d’évaluer la solvabilité de l’emprunteur et description des procédures de traitement du surendettement.

Connaître le formalisme lié à la connaissance du client et de ses besoins de crédit
Les particuliers utilisent différents types de crédits, de la facilité de caisse à court terme jusqu’au crédit immobilier à long terme, pour financer des besoins très variés. Il est donc essentiel, pour un banquier, de connaître parfaitement les différents types de crédit proposés aux particuliers ainsi que le cadre général dans lequel ces crédits peuvent être octroyés.

  • Les différents types de crédits aux particuliers
    Description des différentes offres de crédit aux particuliers
  • Formalisme lié à la connaissance du client et crédits aux particuliers
    Description des modalités d’élaboration d’une fiche-client en banque
  • Formalisme lié au besoin de crédit et crédits aux particuliers
    Description des critères financiers et extra-financiers d’acceptation d’une demande de crédit à un particulier

Connaître le formalisme lié aux dossiers de crédit et à l’environnement législatif et juridique
La constitution, l’étude et l’acceptation d’un dossier de crédit sont soumis à un certain formalisme. Ce formalisme concerne plusieurs aspects : élaboration du dossier, contraintes légales, garanties ou sûretés que le banquier peut être amené à prendre.

  • Formalisme lié au dossier de crédits aux particuliers
    Description des étapes d’élaboration et de suivi d’une demande de crédit.
  • Formalisme des crédits aux particuliers lié à l’encadrement législatif
    Présentation des principales lois encadrant le crédit aux particuliers.
  • Formalisme des crédits aux particuliers lié aux contraintes juridiques
    Description des limites juridiques au crédit aux particuliers.

Connaître les principes du TEG
Le taux effectif global (TEG) est le taux « tout compris » appliqué à une opération de prêt. Il est calculé selon des modalités bien définies et doit obligatoirement être porté à la connaissance de l’emprunteur. Le taux de l’usure est calculé à partir du TEG.

  • Législation et définition du TEG
    Introduction à la notion de TEG : législation et définition.
  • Les éléments pour le calcul du TEG
    Exposé des éléments qui président au calcul du TEG : législation et frais pris en compte.
  • Du TEG… au taux de l’usure
    Présentation de la notion de taux d’usure.

Points forts

Sur des thématiques juridiques encadrées par la loi, le coaching de 2h permet de bénéficier d’éclaircissements en cas d’hésitations sur le contenu des règles.

Modalités d'évaluation et de suivi

Des quiz formatifs ou quiz de positionnement et de validation.

L’apprenant est coaché par un expert, par téléphone ou en visio, pour l’aider à transposer les acquis dans son cadre professionnel. Les séances sont organisées au début, pendant et après la formation elearning. Elles sont planifiées dès la confirmation d’inscription.

L’espace d’apprentissage permet un suivi de la progression pédagogique.

A tout moment, l’apprenant peut solliciter le service d’assistance Demos pour toute question d’ordre technique, via l’espace d’apprentissage.

Profil animateur

Spécialiste confirmé des crédits de trésorerie et à la consommation.

Dates et lieux

Pour plus de renseignements sur les informations de connexion ou les prochaines sessions, contactez-nous.

Vous pourriez également être intéressé par ces formations