E-learning

3 heures 25 minutes

Prix :

150

€ HT

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Prix pour un groupe de 10 personnes maximum

Indisponible pour cette formation

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Nos équipes d’experts, de concepteurs pédagogiques et de chefs de projet mettent en place pour vous et avec vous des dispositifs innovants, en présentiel et en digital.

Référence : AAA026E

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Produits d'épargne à court et moyen terme - E-learning

Inter

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Prix :

150

€ HT

Indisponible pour cette formation

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Cette formation elearning en gestion de patrimoine permet de comprendre les produis d’épargne à court et moyen terme, ainsi que leur fiscalité : livrets, OPCVM…

Objectifs de la formation

  • Connaître la fiscalité des produits d’épargne à court terme et savoir les utiliser
  • Connaître les produits d’épargne à moyen terme (2)
  • Connaître les produits d’épargne à moyen terme (1)
  • Placements à court terme : livrets règlementés ou non
  • Placements à court terme : OPCVM et FIA monétaires, certificats de dépôt et dépôts à terme

Public concerné

Collaborateur ou manager souhaitant se familiariser avec le sujet

Pré-requis

Cette formation ne nécessite aucun pré-requis.

Programme

Connaître la fiscalité des produits d’épargne à court terme et savoir les utiliser
Avant d’investir à court terme, l’épargnant va choisir le produit qui va lui garantir le plus de rendement ou de sécurité. De plus, l’imposition appliquée à chaque forme de placement pourra également être un critère de choix.

  • Utilisation optimum et choix des produits d’épargne à court terme
    Présentation des livrets d’épargne et de leur utilisation pour le meilleur rendement possible.
  • Fiscalité des produits d’épargne à court terme
    Exposé de la fiscalité (revenus, plus-values, droits de succession et ISF) des produits d’épargne à court terme

Connaître les produits d’épargne à moyen terme (2)
Parmi les différents produits d’épargne à moyen terme, les fonds à formule et les fonds communs de créances ont des caractéristiques particulières.

  • Les fonds à formule et les fonds communs de titrisation
    Carte d’identité des fonds de formule et des fonds communs de créances (FCC).
  • Les produits d’épargne à moyen terme régis par le Code des assurances
    Carte d’identité du PEP assurance, du bon de capitalisation et de l’assurance vie régis par le Code des assurances.

Connaître les produits d’épargne à moyen terme (1)
La durée de placement est un critère important de sélection d’un produit d’épargne. Les particuliers peuvent vouloir épargner à moyen terme.
La durée d’immobilisation et la rémunération de leur épargne dépendent du type de placement choisi.
Les produits d’épargne à moyen terme sont divers et variés et nous allons les analyser tout au long de cette session.

  • Produit d’épargne à moyen terme : le bon de caisse
    Carte d’identité du « bon de caisse ».
  • Les placements à moyen terme : CAT et PEP bancaire
    Carte d’identité du Compte à terme (CAT) et du Plan Epargne Populaire (PEP).
  • Les placements à moyen terme : PEL et LEE
    Carte d’identité du Plan Epargne Logement (PEL) et du Livret d’Epargne d’Entreprise (LEE).

Placements à court terme : livrets règlementés ou non
Les épargnants ont la possibilité d’investir leur trésorerie disponible dans des produits d’épargne à court terme.

  • Les caractéristiques des produits d’épargne à court terme
    Présentation des produits d’épargne à court terme.
  • Les placements à court terme : les livrets
    Description des caractéristiques des livrets d’épargne.

Placements à court terme : OPCVM et FIA monétaires, certificats de dépôt et dépôts à terme
Il existe différents produits d’épargne à court terme permettant de réaliser des placements, tout en gardant une trésorerie relativement disponible.
Les placements à court terme les plus connus sont les livrets d’épargne mais il existe également d’autres solutions, couramment utilisées.

  • Les OPC monétaires et les titres négociables à court terme
    Présentation des OPCVM monétaires et des certificats de dépôt négociables.
  • Le compte ou le Dépôt À Terme (DAT)
    Présentation des différentes caractéristiques du dépôt à terme: définition, capitalisation et fiscalité des intérêts, avantages.

Points forts

Ce module se compose de séquences courtes, structurées, à faire à son sythme.
Elles peuvent alternativement concerner des apports de connaissance, des tests de positionnement, des exercices, des moments réflexifs et/ou des quizz de validation.

Modalités d'évaluation et de suivi

Des quiz formatifs ou quiz de positionnement et de validation.

L’espace d’apprentissage permet un suivi de la progression pédagogique.

A tout moment, l’apprenant peut solliciter le service d’assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou pédagogique, via l’espace d’apprentissage.

Dates et lieux

Pour plus de renseignements sur les informations de connexion ou les prochaines sessions, contactez-nous.

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