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La Gestion du Risque Opérationnel Inhérent aux Activités Bancaires

Objectifs

  • piloter le risque opérationnel selon la politique de la banque
  • gérer le risque opérationnel conformément aux obligations de Bâle et des attentes du superviseur
  • coordonner les actions avec les autres corps de contrôle
  • Stage / Presentiel
  • 790 € (HT)
  • 1 Jour (7 Heures)
  • Repas Offert
  • Code: BA74

Programme Détaillé

responsables et collaborateurs des services risques, conformité, contrôle permanent ou de contrôle périodique
Rappel de la réglementation
Principes des accords Bâle III –Le paquet CRD IV (CRD et CRR)
L’arrété du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne
Catégories de risques réglementaires
Le risque opérationnel et le calcul de l'exigence en fonds propres selon Bâle
Les approches retenues :
. approche " indicateur de base " (BIA)
. approche " standard " (TSA)
. approche " mesures avancées " (AMA)
Le ratio de solvabilié
Préparer la réalisation d’une cartographie des risques opérationnels (RO)
Définir les couples clients-produits
Déterminer les processus opérationnels
Définir la grille « d’appétence aux risques »
Définir les référentiels clés
Recueillir les pertes et les résultats des contrôles
Réaliser une cartographie des risques
Choisir le référentiel de cotation
Identifier le rôle des acteurs dans la cotation
Valider la cotation et en faire la restitution
Mise en pratique : exercice de cotation
Exploiter la cartographie des risques
Corriger les faiblesses
Calibrer les contrôles permanents
Mettre à jour la cartographie
Diffuser la cartographie et en assurer le reporting
Identifier les différentes catégories de cartographies des risques
Mettre en oeuvre les autres travaux en matière de pilotage du risque opérationnel (RO)
Recueillir les pertes opérationnelles et alimenter une base
Recueillir les alertes provenant de tous les canaux de la banque
Attribuer les actions correctives et les suivre
Assurer la coordination avec les autres corps de contrôle
Entre RO et fonction conformité
Entre RO et contrôle permanent
Entre RO et contrôle périodique
Assurer le reporting
Autres sujets liés aux risques opérationnels (RO)
Cas de gestion de la fraude
Protéger les personnes et les biens
Connaître les techniques de réduction des risques
Identifier les outils informatiques de gestion du RO
Cas pratique : analyse d’une grille de cotation des risques et application à des exemples concrets
consultant spécialisé dans les domaines du contrôle interne, de la conformité et des risques bancaires et financiers
Etudes des pratiques actuelles en matière de communication sur le risque opérationnel
Les sessions "A distance" sont réalisées avec l'outil de visioconférence Teams, permettant au formateur d'adapter sa pédagogie.