Maîtrisez la réglementation de l’assurance-vie - E-learning
Objectifs
- Connaitre les notions essentielles de la réglementation liées à l’assurance-vie.
Programme Détaillé
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître la fiscalité afférente aux primes et aux produits d'assurance-vie
Fiscalité afférente aux primes d'assurance-vie
Exposé des règles qui président à la fiscalité des primes d'assurance-vie.
Fiscalité afférente aux produits d'assurance-vie
Exposé des règles qui président à la fiscalité des produits d'assurance-vie.
Connaître la fiscalité des opérations de capitalisation et de l'assurance-vie
Régime fiscal des bons ou contrats de capitalisation
Présentation du régime de l'anonymat des bons ou contrats de capitalisation.
Prestations décès assurance-vie et taxation
Exposé des règles qui définissent les droits de succession de l'assurance-vie.
Assurance-vie, bon et contrat de capitalisation : impacts de l'Impôt sur la Fortune Immobilière
Exposé des règles qui définissent l'IFI sur les contrats d'assurance-vie.
Connaître les principes juridiques de base des assurances vie décès
Les aspects juridiques des assurances-décès et vie
Présentation du cadre juridique des assurances vie décès.
Les intervenants au contrat d'assurance-décès et vie
Acteurs des contrats assurances vie et décès.
Connaître les principales techniques de base des assurances vie décès
Les bases techniques de l'assurance-vie
Présentation des bases techniques de l'assurance-vie : tables de mortalité, intérêts et participations aux bénéfices, chargements et détermination de la prime.
Les provisions mathématiques en assurance-vie
Définition et caractéristiques de la notion de provision mathématique en assurance-vie
Connaître les contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès
Pendant la durée du contrat, le souscripteur bénéficie de certaines prérogatives, et certains événements peuvent affecter le contrat.
Caractéristiques des contrats d'assurance-vie et d'assurance-décès
Présentation des contrats d'assurance-vie et d'assurance-décès.
Les formules d'assurance-vie
Présentation des formules d'assurance-vie.
La vie du contrat d'assurance-vie
Assurance-vie : durée du contrat.
Connaître les modalités de versement des prestations et la fiscalité des contrats d’assurance vie
Les modalités afférentes aux prestations d'assurance-vie
Assurance-vie : l'indemnité versée suite à la fin du contrat.
La fiscalité des contrats-vie
Contrats-vie : le système fiscal.
Connaître les particularités des contrats investis en actions et multisupports
Les contrats investis en actions
Énoncé des caractéristiques des contrats investis en actions.
Les contrats d'assurance multisupports
Présentation des contrats d'assurance multisupports.
Connaître la clause bénéficiaire en assurance vie
Définition et désignation du bénéficiaire en assurance-vie
Exposé des règles qui président à la définition et à la désignation du bénéficiaire en assurance-vie.
La clause bénéficiaire en assurance-vie
Présentation de la notion de clause bénéficiaire en assurance-vie.
Connaître les droits des bénéficiaires d’une assurance vie
Les droits du bénéficiaire désigné en assurance-vie
Présentation des droits du bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie par rapport aux héritiers, aux créanciers et à la communauté conjugale.
L'absence de clause bénéficiaire en assurance-vie
Assurance-vie : absence de bénéficiaire désigné.