Maîtrisez l’intermédiation en assurance IARD - E-learning
Objectifs
- Appréhender les savoirs nécessaires pour diffuser des produits d’assurance IARD
Programme Détaillé
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître les garanties de base en assurance incendie
Présentation de la garantie incendie et risques annexes
Présentation de la garantie incendie et des risques annexes : contenu et exclusions
Les garanties de base de l'assurance incendie : incendie, explosion, chute de foudre
Présentation des garanties de base de l'assurance incendie : incendie, explosion, chute de foudre
Connaître les garanties de certains événements exceptionnels
La garantie légale de l'assurance tempête
Présentation de l'étendue de la garantie tempête, de son extension aux sinistres grêle et neige
Les garanties légales d'assurance : les catastrophes naturelles et les attentats
Présentation des garanties dans le cadre d'une catastrophe naturelle ou d'un acte de terrorisme
Connaître les garanties de RC et les extensions de la garantie de base Incendie
Les extensions contractuelles de garanties en assurance incendie
Présentation des extensions contractuelles de garanties en assurance incendie : dommages électrique, chute d'appareil de navigation aérienne, et choc d'un véhicule terrestre à moteur
Les responsabilités garanties en matière d'assurance incendie
Présentation des responsabilités garanties en assurance incendie : RC du locataire, du propriétaire et à l'égard des tiers
Connaître le fonctionnement des contrats d’assurance dégâts-des-eaux
Étendue de la garantie dégâts-des-eaux
Présentation du principe d'indemnisation de la garantie dégâts des eaux et des événements garantis
Exclusions et biens garantis en matière de dégâts-des-eaux
Présentation de l'ensemble des biens couverts par la garantie dégâts des eaux
Les responsabilités assurées en matière de dégâts-des-eaux
Présentation des responsabilités civiles des assurés en cas de dégât-des-eaux
Connaître les principes généraux de la garantie vol
Le cadre de la garantie vol
Présentation de la garantie vol : événements et circonstances mettent en jeu cette garantie
Les limites de la garantie vol
Présentation des limites de la garantie vol : lieux et exclusions
Connaître le fonctionnement de la garantie vol
Les biens couverts par une garantie vol
Présentation de la garantie vol : biens assurés et valeurs garanties
Les obligations de prévention liées à la garantie vol
Présentation des obligations de prévention : moyens de prévention et clause d'inhabitation
La garantie vol et les biens de grande valeur
Présentation de la garantie vol pour les biens de grande valeur : assurance en valeur agréée, assurance en valeur déclarée et assurance tous risques bijoux.
Connaître les principes de base de l’assurance automobile et des marchandises transportées
La garantie RC obligatoire en assurance automobile
Présentation de la responsabilité civile en assurance automobile.
L'assurance des marchandises transportées
Présentation de l'assurance des marchandises transportées.
Connaître les garanties du contrat automobile
Toutefois, pour compléter la couverture et assurer les dommages aux véhicules ou aux conducteurs, les contrats comportent toute une gamme de garanties facultatives.
Étude des garanties autres que la RC en assurance automobile (1)
Panorama des garanties en assurance automobile hors responsabilité civile.
Étude des garanties autres que la RC en assurance automobile (2)
Panorama des exceptions aux garanties en assurance automobile hors responsabilité civile.
Connaître les mécanismes de calcul des cotisations, du coefficient et de règlement des sinistres
Les critères de tarification en assurance automobile
Description des critères de tarification en assurance automobile
Le coefficient de réduction-majoration (bonus-malus) en assurance automobile
Introduction à la notion de bonus/malus en assurance automobile
Les règlements de sinistres en assurance automobile
Exposé des règles qui président au règlement des sinistres en assurance automobile
Connaître les principes de base des contrats d'assurance des véhicules spéciaux et des deux-roues
Introduction à l'assurance des deux-roues et des véhicules spéciaux
Présentation de l'assurance des deux-roues et des véhicules spéciaux : obligation d'assurance et véhicules à usage professionnel
L'assurance des deux-roues
Présentation de l'assurance des deux-roues : catégorie des deux-roues, garanties et tarification
Connaître les contrats destinés aux camping-cars et véhicules de collection
L'assurance des camping-cars
Présentation du contrat d'assurance camping-cars : garanties, spécificités et tarification.
L'assurance des véhicules de collection
Présentation du contrat d'assurance pour les véhicules de collection : garanties et tarification
Assurance-automobile : quand utiliser la convention IRSA ?
Les sinistres automobiles : présentation de la convention IRSA
Présentation de la convention IRSA et des litiges apparus après l'application de la convention.
Convention IRSA : principes directeurs et convention d'expertise
Présentation des principes de la convention IRSA : champ d'application, condition et exercice du recours.
Convention IRSA : expertise des dommages, organisation des recours et procédures
Présentation de l'expertise des dommages et de l'organisation des recours dans la convention IRSA.
Assurance-automobile et convention IRSA : impact du nombre de véhicules impliqués dans l'accident
Convention IRSA : accidents entre deux véhicules
Présentation du recours forfaitaire et du recours au coût réel dans le cas d'un accident entre deux véhicules.
Convention IRSA : accidents autres qu'entre deux véhicules
Présentation de l'application de la convention IRSA dans le cas d'accident entre plus de deux véhicules, de dommage aux choses inertes et de dualité d'assureurs.
Connaître le cadre juridique des sinistres auto corporels et la nomenclature Dintilhac
Le cadre juridique du règlement des sinistres auto corporels
Présentation de la loi Badinter, de la notion d'accident de la circulation, et des règles d'indemnisation des victimes.
L'indemnisation des préjudices corporels : la nomenclature Dintilhac
Présentation des principaux préjudices donnant droit à une indemnisation, de l'incapacité temporaire et de l'incapacité permanente.
Connaître les procédures et postes d'indemnisation dans le cadre des sinistres auto corporels
Cette évaluation est composée d'un examen clinique et de conclusions qui statuent sur les postes d'indemnisation. Une fois établi définitivement, le préjudice est indemnisé au terme d'une procédure qui se déroule par étapes.
L'expertise médicale
Présentation de l'expertise médicale : évaluation médico-légale, consolidation et règlement du sinistre
Les procédures de règlement des sinistres auto corporels : la procédure d'indemnisation
Présentation de l'indemnisation dans le cas de sinistre auto corporel : procédures et transaction
Connaître les principes de base et garanties de dommages de l'assurance habitation
Présentation de l'assurance habitation et biens garantis
Description des biens garantis dans le cadre de l’assurance habitation.
Étude des garanties de dommages en assurance habitation
Présentation des risques couverts dans le cadre de l’assurance habitation.
Connaître les garanties de RC et les exclusions de l’assurance habitation
Étude des garanties de responsabilité civile en assurance habitation
Panorama de l’ensemble des garanties incluses dans le cadre de la responsabilité civile en assurance habitation.
Les exclusions du contrat d'assurance habitation
Exclusions communes à toutes les garanties et spécifiques à chaque garantie dans le cadre du contrat d’assurance habitation.
Connaître les mécanismes de calcul des primes et des remboursements en assurance habitation
Les critères de tarification en assurance habitation
Énoncé des critères de tarification en assurance habitation
Les réglements de sinistres en assurance habitation
Présentation de la procédure de règlement de sinistres en assurance habitation
Connaître les conventions CIDRE et CIDE COP
La convention CIDRE : Présentation (assurance dégât-des-eaux)
Présentation de la convention CIDRE : conditions d'application, détermination du lésé et prise en charge des dommages
Les conventions CIDRE -suite- et CIDE COP (assurance dégât-des-eaux)
Présentation des principes d'indemnisation de la convention CIDRE et présentation de la convention CIDE COP
Connaître l'assurance multirisques professionnelle, ses garanties de base et garanties optionnelles
Présentation du contrat et des biens garantis dans une multirisques professionnelle
Présentation de l'assurance multirisques professionnelle et des biens garantis.
Les garanties de base de la multirisques professionnelle
Présentation des garanties de base de l'assurance multirisques professionnelle.
Les garanties optionnelles de la multirisques professionnelle
Présentation des garanties optionnelles de la multirisques professionnelle : perte de revenu indirecte, accidents électriques, pertes d'exploitation, perte du fonds et autres garanties optionnelles.
Savoir tarifer et analyser un risque relevant d'une multirisques professionnelle
Les critères de tarification de la multirisques professionnelle
Présentation des critères de tarification de l'assurance multirisques professionnelle
L'analyse d'un risque professionnel
Présentation de l'analyse d'un risque professionnel
Connaître l'étendue d'un contrat multirisques immeuble et les événements garantis
L'objet de l'assurance multirisques immeuble ou PNO (Propriétaire Non Occupant)
Présentation de l'assurance multirisques immeuble et des principaux biens qu'elle garantit.
Les événements couverts dans un contrat multirisques immeuble
Présentation des dommages couverts par le contrat multirisques immeuble : dommages à l'immeuble et garanties annexes.
Connaître les responsabilités et les valeurs assurées dans un contrat multirisques immeuble
Les responsabilités garanties dans un contrat multirisques immeuble
Présentation des responsabilités du propriétaire d'immeuble garanties par le contrat multirisques immeuble.
Les valeurs assurées dans un contrat multirisques immeuble
Présentation des valeurs assurées et des garanties : valeur d'usage, valeur à neuf, indexation.
Connaître le risque du propriétaire non occupant et le règlement des sinistres
Les conventions de règlement applicables aux sinistres survenant dans les copropriétés
Présentation des conventions CIDRE et CIDE COP et de leur principe de prise en charge des indemnisations
L'analyse et la tarification du risque assuré en multirisques immeuble
Analyse de la multirisques immeuble : couverture des risques, tarification et présentation de la règle proportionnelle de capitaux.
Connaître les principes de la responsabilité civile du particulier
Principes juridiques relatifs aux responsabilités du particulier
Présentation des principes juridiques relatifs aux responsabilités du particulier, et plus particulièrement de la responsabilité civile
La responsabilité civile délictuelle et quasi-délictuelle
Présentation des principes de la responsabilité civile délictuelle et quasi-délictuelle
Connaître les assurances Responsabilité Civile automobile et chef de famille
La garantie RC obligatoire en assurance automobile
Présentation de la garantie de responsabilité civile obligatoire dans le cas de l'assurance automobile, de son étendue et et des éléments qu'elle ne couvre pas
La responsabilité civile personnelle ou responsabilité civile chef de famille
Présentation de l'assurance de responsabilité personnelle, des extensions possibles et des dommages exclus de ce contrat
Connaître les autres assurances de RC du particulier
Quelques autres garanties de responsabilité civile du particulier
Présentation de la responsabilité civile du chasseur et de la responsabilité civile relatives aux biens immobiliers
L'assurance scolaire
Présentation du contrat d'assurance scolaire, de son champ d'action et de ses extensions, en particulier la garantie Individuelle Accident
Connaître les éléments fondamentaux de l'assurance de protection juridique
Le régime légal de l'assurance de protection juridique
Présentation du cadre réglementaire et de l'objet de l'assurance de protection juridique
Les éléments fondamentaux de l'assurance de protection juridique
Présentation des modalités de gestion, de l'intervention d'un avocat et de l'arbitrage de conflits d'intérêts
Connaître les contrats de protection juridique proposés aux particuliers et aux professionnels
Le contrat d'assurance de protection juridique
Présentation des contrats, de la couverture et des prestations de l'assurance de protection juridique
L'assurance de protection juridique des particuliers
Présentation des formules et de la garantie de l'assurance de protection juridique pour les particuliers
L'assurance de protection juridique des professionnels
Présentation de l'assurance de protection juridique pour les professionnels
Connaître les garanties des activités de loisirs : l'assistance et la navigation de plaisance
L'assistance
Présentation des différentes formes d'assistance et des conditions à respecter.
L'assurance navigation de plaisance
Présentation de l'assurance navigation de plaisance et de ses garanties
Connaître les garanties des activités de loisirs : biens, animaux, détente et sport
L'assurance des biens, animaux et activités de loisirs
Présentation des contrats d'assurances de biens, d'animaux et d'activités de loisirs
L'assurance des activités sportives
Présentation des contrats d'assurance pour les fédérations sportives et les adhérents de ces fédérations
Connaître le fonds de garantie des assurances obligatoires de dommages (FGAO) et ses missions
Le fonds de garantie des assurances obligatoires de dommages : présentation
Présentation des raisons de la création et des domaines d'intervention du FGAO
Le fonds de garantie des assurances obligatoires de dommages : missions
Présentation des missions du FGAO et des conditions d'intervention dans les accidents de la circulation
Indemnisation des victimes d'accidents de la circulation dans le cadre du FGAO
Présentation de l'indemnisation dans le cadre du FGAO : bases, procédures et formalités