Maîtrisez les fondamentaux des crédits aux particuliers - Digital encadré
Objectifs
- Découvrir les règles essentielles des crédits de trésorerie ou à la consommation destinés aux particuliers.
Programme Détaillé
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître les différents types de crédit de trésorerie et à la consommation
Les différents types de crédits aux particuliers
Présentation des principaux prêts immobiliers et prêts à la consommation consentis aux particuliers
L'environnement législatif des crédits de trésorerie et à la consommation
Présentation des principales lois encadrant les crédits à la consommation.
Connaître les crédits de trésorerie et à la consommation proposés ainsi que leur coût
Les crédits de trésorerie aux particuliers
Présentation des différents types de crédits de trésorerie : facilité de caisse, découvert, carte de crédit.
Les crédits à la consommation
Présentation des différents types de crédits à la consommation.
Le coût des crédits de trésorerie et à la consommation
Présentation de la rémunération, des frais et commissions perçus par la banque dans le cadre d'un crédit à la consommation.
Savoir analyser le risque des crédits de trésorerie et à la consommation
Les risques liés aux crédits aux particuliers
Présentation des procédés d'évaluation des risques liés à l'octroi d'un crédit
La technique du score en matière de crédits aux particuliers
Présentation du scoring
Vendre un crédit à la consommation en toute légalité
Qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?
Présentation des différents types de crédits à la consommation et de leurs principales caratéristiques.
Le cycle de vie du crédit à la consommation
Présentation des caractéristiques essentielles du crédit et des obligations du prêteur et de l'emprunteur.
Solvabilité de l’emprunteur et prévention du surendettement
Identification des moyens permettant d'évaluer la solvabilité de l'emprunteur et description des procédures de traitement du surendettement.
Connaître le formalisme lié à la connaissance du client et de ses besoins de crédit
Les différents types de crédits aux particuliers
Description des différentes offres de crédit aux particuliers
Formalisme lié à la connaissance du client et crédits aux particuliers
Description des modalités d'élaboration d'une fiche-client en banque
Formalisme lié au besoin de crédit et crédits aux particuliers
Description des critères financiers et extra-financiers d'acceptation d'une demande de crédit à un particulier
Connaître le formalisme lié aux dossiers de crédit et à l’environnement législatif et juridique
Formalisme lié au dossier de crédits aux particuliers
Description des étapes d'élaboration et de suivi d'une demande de crédit.
Formalisme des crédits aux particuliers lié à l'encadrement législatif
Présentation des principales lois encadrant le crédit aux particuliers.
Formalisme des crédits aux particuliers lié aux contraintes juridiques
Description des limites juridiques au crédit aux particuliers.
Connaître les mesures de prévention et les conditions de dépôt d’un dossier de surendettement devant la commission
La lutte contre le surendettement et les mesures de prévention
Présentation du cadre légal de la lutte contre le surendettement et des différentes mesures de prévention qui y ont trait.
Les caractéristiques des situations de surendettement examinées par la commission
Présentation des principales caractéristiques des situations de surendettement examinées par la commission.
Le dépôt d'un dossier de surendettement devant la commission
Descriptif des étapes qui président au dépôt d'un dossier de surendettement devant la commission de surendettement des particuliers.
Connaître les procédures de règlement du surendettement des particuliers
La procédure classique de règlement du surendettement des particuliers
Présentation des modalités de réglement du surendettement : conciliation et plan conventionnel de redressement.
Règlement du surendettement : mesures de la Commission
Présentation des modalités de réglement du surendettement : conséquences d'un échec de la conciliation.
La procédure de rétablissement personnel
Lutte contre le surendettement : examen des différentes modalités de mise en œuvre d'une procédure de rétablissement personnel