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Banque - Chargé de Clientèle Professionnels - Parcours Pro

Objectifs

  • Comprendre le contexte économique, juridique et fiscal du financement des artisans, commerçants, PME
  • Connaître les produits bancaires dédiés aux artisans, commerçants, PME
  • Connaître les aspects de la gestion des risques du financement des artisans, commerçants, PME
  • Développer ses compétences en analyse financière, étude des bilan et compte de résultats, plan de trésorerie, plan de financement.
  • Parcours Pro / Presentiel
  • 4 350 € (HT)
  • 11 Jours (77 Heures)
  • Repas Offert
  • Code: BA160

Programme Détaillé

Cette formation s’adresse aux chargés de clientèle commerçants, artisans et chefs d'entreprise en banque ou en milieu bancaire.
Lire et Comprendre le Bilan et le Compte de Résultat
- Présentation des comptes annuels d'une entreprise
- Comment est construit un bilan ?
- Informations issues du bilan et du compte de résultat
Banque - Analyse financière : Les fondamentaux
- Introduction à l’analyse financière
- Décrypter les informations comptables usuelles
- Évaluer l’activité et le niveau des marges
- Analyser la structure financière et apprécier l’équilibre financier
- Interpréter les ratios clés
- Structurer son diagnostic financier :
Banque - Analyser la situation économique et financière de sa clientèle
- Définir les principales étapes dans l’analyse du risque
- Analyse économique de l’entreprise :
- Analyse financière de l’entreprise
- Conclusion
Banque - Le plan de trésorerie et le plan de financement
- Le plan de trésorerie :
- Présenter le cycle d’exploitation de l’entreprise
- Analyser en dynamique les flux de trésorerie
- Comprendre la construction d’un plan de trésorerie.
- Connaitre les différents types de crédits
- Présenter l’investissement dans l’entreprise
- Analyser la construction du plan de financement
- Connaitre les différents crédits de financement à moyen long terme
Banque - Les aspects juridiques et fiscaux de différentes formes d’entreprise et les risques pour le banquier
- Connaitre la constitution des différentes formes juridiques
- Comprendre le fonctionnement et la fiscalité des différentes formes d’entreprises rencontrées dans le portefeuille du chargé de clientèle. Les différents régimes fiscaux possibles pour le dirigeant
- Appréhender les possibilités de transformation d’une forme juridique à une autre
- Connaitre la fiscalité appliquée lors de la cession de chacune des formes juridiques vues précédemment
- Optimiser la transmission d’une entreprise par la mise en place du Pacte DUTREIL
Cette formation est assurée par un consultant expert en banque et activité de financement des commercants, artisans et PME
1 organisation modulaire encadrée qui offre un maximum de souplesse tout en garantissant un suivi personnalisé à chaque participant
1 approche pédagogique très opérationnelle mixant apports théoriques, mises en pratiques et échanges d'expérience pour des résultats concrets visibles et directement exploitables en situation professionnelle
Les sessions "A distance" sont réalisées avec l'outil de visioconférence Teams, permettant au formateur d'adapter sa pédagogie.