Accueil > Banques - Assurances > Banques - Marchés financiers > Marché des particuliers > Banque Assurance > Commercialiser des Solutions Assurbanque - Banque au Quotidien et Immobilier (Parcours Certifiant éligible CPF*)

Commercialiser des Solutions Assurbanque - Banque au Quotidien et Immobilier (Parcours Certifiant éligible CPF*)

Objectifs

  • acquérir des compétences de commercialisation de produits bancaires (de banque au quotidien et de crédit immobilier)
  • connaître les solutions "Assurbanque" (couplant des produits d’assurance et des produits bancaires), couvrant ainsi plus largement les besoins d'une clientèle de particuliers
  • développer et fideliser son portefeuille de clientèle
  • connaître la réglementation et de la gestion des risques.
  • CPF
  • Financez cette formation avec votre CPF en allant sur www.moncompteformation.gouv.fr
  • Cycle Long / Presentiel
  • 4 975 € (HT)
  • 11 Jours (77 Heures)
  • Code: BA141

Programme Détaillé

Candidats issus de métiers de l'Assurance
Enjeux et réglementation bancaire (1h e-learning)
Le rôle de la banque dans l'économie
Les différents types de banque
Système bancaire français : autorités de réglementation & de contrôle
Le secret bancaire
Règles de bonne conduite communes à tous les IOBSP
Les obligations des banques dans la lutte contre le blanchiment
Mon rôle d’AssurBanquier (3 jours)
Présentation de l’offre produits (compte courant, épargne, crédit à la consommation…) et de sa segmentation
La connaissance client et l’analyse du risque
Présentation des missions de l’AssuBanquier
Mises en pratique et étude de dossiers (risques, conformité, procédures d’engagement)
Faisabilité / savoir dire non
Les outils de saisie
Challenge : fxation d’objectifs de mise en pratique avant le 2e présentiel (rdv tél. / ouverture de compte, etc.)
Constitution d’un fichier qualifié de clients pour le 2e module (cirières de qualification)
Focus sur l’assurance emprunteur
Approche client et réglementation des produits bancaires (2h e-learning)
Inclusion bancaire (1h)
- inclusion bancaire et médiation
- le droit au compte (DAC) et le service bancaire de base (SBB)
- les ouvertures de comptes spécifiques aux particuliers
Réglementation des produits bancaires (1h)
- qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?
- la gestion des avoirs et des moyens de paiement
- les aspects techniques et juridiques de l'ouverture de compte aux particuliers
- les placements à court terme : les livrets
- les placements à moyen terme : PEL et LEE
- la lutte contre le surendettement : cadre légal et mesures de prévention
La démarche commerciale (3 jours)
Retour sur le plan d’actions module 1 et la qualification du portefeuille clients
La posture commerciale banque
- entraînement aux différentes étapes de la vente
- accroche banque / rebond découverte
La posture commerciale banque (suite) :
- Entraînement aux différentes étapes de la vente
- Argumentaire/traitement des objections, conclusion
- Atelier avec prise de RDV par téléphone sur le compte
Débiefing des ateliers de la veille
La mobilité bancaire (technique et arguments) et la situation du client à prévoir dans la posture commerciale
Conclusion : Les facteurs clés de réussite de l’AssurBanquier
Connaître les enjeux et réglementation du crédit immobilier (1h40 e-learning)
Enjeux et réglementation du crédit immobilie
- le marché immobilier
- les différents acteurs
- la réglementation du crédit immobilier DCI
Taux (TAEG)
- la découverte du projet client
- la découverte du projet immobilier du client
Les régimes matrimoniaux
Les bases du droit immobilier
Vendre le crédit immobilier : la découverte du projet client (2 jours)
Validation des connaissances acquises en distanciel
Présentation des étapes de mise en place d’un prêt
Cible et chaînage du dossier
Analyse de dossiers : entraînement à l’analyse des critères de faisabilité
Vidéos de différentes situations : RDV préparé, RDV spontané
Mise en pratique de l’entretien de découverte (Questionnement)
Entraînement à l’analyse des critères de faisabilité
Savoir dire non
Financement du projet client (30min e-learning)
Les différents crédits immobiliers
Les assurances
Les garanties
Financer le projet client (2 jours)
Acquérir la maîtrise des équilibres financiers d’une opération immobilière et de la constitution administrative d’un dossier de financement
Montage d’une proposition client
Entraînement à l’argumentation d’une proposition client (Décryptage des offres concurrentes)
Entretien de suivi (déblocage des fonds)
Savoir dire non suite à la décision de sa banque
Se préparer à détecter les potentiels de rachat de prêt dans mon portefeuille (détecter la rentabilité d’une opération, points de vigilance du rachat)
Atelier avec prise de RDV par téléphone, argumentation
Passage de la certification (1 jour)
Quiz de certification
Préparation et soutenance du cas pratique
Commercialiser des solutions assurbanque - banque au quotidien et crédits immobiliers
Cette certification propose aux candidats issus de métiers de l'assurance de valider des compétences de commercialisation de produits bancaires de vie quotidienne et de crédits immobiliers. (Code RS : 2911)

1 290 €
Une connaissance préalable des fondamentaux de l'assurance destinés aux clients particuliers est requise
Les sessions "A distance" sont réalisées avec l'outil de visioconférence Teams, permettant au formateur d'adapter sa pédagogie.

Si vous voulez utiliser votre CPF pour suivre cette formation, cliquez ici pour Assurbanquier : https://www.moncompteformation.gouv.fr/espace-prive/html/#/formation/72203027700247_33383-33614/72203027700247_33383-33614-16