Conseillez les particuliers et professionnels sur les produits d’épargne pour compléter la retraite - E-learning
Objectifs
- Appréhender les savoirs nécessaires pour présenter une offre de produits d’épargne pour compléter la retraite
Programme Détaillé
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître les régimes de retraite par capitalisation
Retraite par capitalisation : le contrat en sursalaire
Carte d'identité du contrat en sursalaire.
Retraite par capitalisation : le régime à cotisations définies (article 83 du CGI)
Carte d'identité du régime à cotisations définies dans le cadre d'une retraite par capitalisation.
Retraite par capitalisation : le régime à prestations définies (article 39 du CGI)
Carte d'identité du régime à prestations définies dans le cadre d'une retraite par capitalisation.
Connaître les régimes de retraite par répartition des indépendants
Les régimes par répartition pour les commerçants et industriels
Présentation générale des régimes de retraite de base et complémentaire applicables aux commerçants et aux industriels.
Les régimes de retraite par répartition pour les artisans
Présentation générale des régimes de retraite par répartition applicables aux artisans.
Les régimes de retraite des exploitants agricoles
Présentation des régimes de retraite obligatoires des exploitants agricoles : calcul des droits et pension de réversion.
La retraite des fonctionnaires : les fondamentaux
La retraite de base des fonctionnaires
Présentation de la retraite de base des fonctionnaires : fonctionnement général et calcul des droits.
La retraite additionnelle de la fonction publique – RAFP
Présentation de la retraite additionnelle des fonctionnaires : fonctionnement général, ouverture et calcul des droits.
Connaître l'architecture des régimes de prévoyance des professions libérales
L'organisation du régime obligatoire de prévoyance des professions libérales
Présentation de l'organisation du régime obligatoire de prévoyance des professions libérales
Le régime commun de l'assurance maladie des professions libérales
Présentation du régime commun de l'assurance maladie des professions libérales
Connaître le régime général de retraite des salariés
Retraite de base des salariés : présentation du régime général
Présentation de la retraite de base des salariés dans le cadre du régime général de la Sécurité sociale.
Retraite de base des salariés : détermination des droits
Présentation de la retraite de base dans le cadre du régime général : première partie.
Retraite de base des salariés : principales caractéristiques
Les principales caractéristiques de la pension vieillesse.
Connaître la retraite progressive et la réversion du régime général de retraite
La retraite progressive dans le régime général
Présentation de la retraite progressive dans le cadre du régime général
Retraite de base des salariés (régime général) : la réversion
Présentation du principe de réversion d'une retraite de base dans le cadre du régime général
Connaître le régime de retraite ARRCO
ARRCO : principes généraux
Présentation de l'ARRCO : répartition des cotisations et calcul de retraite.
ARRCO : spécificités
Présentation des spécificités de l'ARRCO : conditions et taux de liquidation.
ARRCO : retraite progressive et réversion
Présentation de l'ARRCO : retraite progressive et réversion.
Connaître le régime de retraite AGIRC
AGIRC : présentation
Présentation générale de l'AGIRC : retraite complémentaire des cadres
AGIRC : fonctionnement
Présentation du fonctionnement de l'AGIRC : calcul de retraite, retraite progressive et réversion
Retraite des artisans et commerçants : régimes de base et complémentaire
Il est également possible pour les conjoints de commerçants et d'artisans de bénéficier d'une pension de réversion.
Présentation des régimes de retraite des artisans et commerçants
Définition des différents régimes de retraite des artisans et des commerçants: régime de base et régime complémentaire.
Les régimes de retraite de base des artisans et des commerçants
Présentation des régimes de retraite de base des artisans et commerçants : ouverture des droits à pension et pension de réversion de base.
Les régimes de retraite complémentaire obligatoires des artisans et des commerçants
Présentation du régime de retraite complémentaire obligatoire des artisans et des commerçants.
Connaître les régimes de retraite de base et complémentaire des professions libérales
- d’un régime de base unique et commun (exception faite des avocats) sous le pilotage de la CNAVPL ;
- d’un régime de retraite complémentaire propre à chaque section professionnelle.
Le régime de retraite de base des professions libérales : présentation
Présentation du régime de retraite de base des professions libérales : cotisation et situation particulière.
Le régime de retraite de base des professions libérales : prestations et réversion
Présentation du régime de retraite de base des professions libérales : prestations et réversion.
Exemple de régime de retraite des professions libérales : les médecins et la CARMF
Présentation d'un exemple de régime de retraite des professions libérales : les médecins et la CARMF.
La CARMF : prestations et réversion
La CARMF gère différentes prestations liées au régime de base, au régime complémentaire (vieillesse et invalidité, décès) et au régime supplémentaire(avantages sociaux vieillesse ou ASV).
La CARMF : cumul emploi retraite
Présentation de la CARMF : cessation anticipée d'activité et réversion.
La CARMF : prestations vieillesse des différents régimes complémentaires
Présentation des prestations des différents régimes de la CARMF : régime de base, régime complémentaire et régime supplémentaire.
Connaître les principes généraux des régimes de retraite autonomes des avocats
Présentation du régime de retraite autonome des avocats
Présentation du régime de retraite autonome des avocats : généralités, cotisations au régime de base et cotisations au régime de retraite complémentaire.
Le régime de retraite de base des avocats
Présentation du régime de retraite de base des avocats : pension entière, pension proportionnelle et allocation
Connaître le régime complémentaire de retraite des avocats et les principes de la réversion
Le régime de retraite complémentaire des avocats
Présentation du régime de retraite complémentaire des avocats : conditions de liquidation et rachat de point de retraite.
La réversion dans les régimes de retraite des avocats
Présentation de la réversion dans les régimes de retraite des avocats
Qu'est-ce que la loi Madelin ?
Les caractéristiques des contrats loi Madelin
Présentation des contrats loi Madelin.
Le régime fiscal des contrats loi Madelin
Présentation du régime fiscal de la loi Madelin.
Connaître les produits d’épargne à long terme liés à l’immobilier et à l’assurance
Les caractéristiques des SCPI et des OPCI
Carte d'identité SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et des OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier).
Les contrats d'assurance-vie et les contrats et bons de capitalisation
Cartes d'identité des contrats d'assurance-vie et des contrats et bons de capitalisation.
Connaître le PEP et le PERP
Le PEP (plan d'épargne populaire)
Carte d'identité des Plans d'Epargne Populaire (PEP) bancaire et assurance avant le 25/09/2003
Le PERP (plan d'épargne retraite populaire)
Carte d'identité du Plan D'Epargne Retraite Populaire (PERP).
Connaître le PEA et comparer PEP, PEA et assurance-vie
Le PEA (plan d'épargne en actions)
Carte d'identité du Plan d'Epargne par Action (PEA) : de son fonctionnement à sa fiscalité.
Comparaison PEP, PEA, assurance-vie
Comparatif à partir de cinq critères du PEP, PEA et de l'assurance vie
Connaître le PERP
Caractéristiques générales du PERP (plan d'épargne retraite populaire)
Carte d'identité du plan d'épargne retraite populaire.
Présentation des différentes fiscalités du PERP et cas pratiques
Cadre juridique encadrant le Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP).
Fiscalité du PERP : cas pratiques
Cas pratiques sur le cadre juridique encadrant le PERP.
Connaître les divers placements financiers
Les actions : instruments de placement
Définition de l'action et de ses différentes caractéristiques.
Les obligations : instruments de placement
Définition de l'obligation et de ses diffèrentes caractéristiques.
Les placements financiers : OPCVM
Descriptif des OPCVM : généralités, classes et types.
Savoir gérer les placements financiers
L'aide à la gestion d'un portefeuille d'actions et d'obligations
Guide du comportement à adopter pour la gestion d'un portefeuille d'actions et d'obligations.
La fiscalité des placements financiers
Cadre fiscal s'appliquant aux actions et aux obligations.
Mandat de gestion, convention de compte et responsabilité du gestionnaire d'actifs
Procédure et régles à suivre pour la gestion d'un portefeuille.
Connaître les OPCVM
Particularités de certaines règles d’information et de gestion.
Les principales caratéristiques des OPCVM
Définition des OPCVM et de leurs composantes
Guide pratique : analyser un OPCVM
Aide-mémoire : Les OPCVM
Connaître les placements immobiliers (1)
Le locatif direct
Carte d'identité d'un bien à usage locatif direct.
L'immobilier locatif fiscal : dispositifs "Scellier", "Robien" et "Borloo"
Panorama des dispositifs d'investissement pour la location immobilière.
L'immobilier locatif fiscal : les avantages fiscaux loi Malraux et investissement outre-mer
Panorama des avantages fiscaux pour la location immobilière.
Connaître les placements immobiliers (2)
L'investissement en parts de SCPI et d'OPCI
Carte d'identité des Sociétés Civiles de Placement Immobilier et des Organismes de Placement Collectif Immobilier.
La société civile immobilière (SCI)
Carte d'identité de la société civile immobilière.
Le loueur en meublé professionnel
Loueur en meublé professionnel : du domaine juridique au régime fiscal.
Connaître le plan d'épargne entreprise, le PERCO et les stock-options
Le plan d’épargne entreprise
Présentation du Plan d'Épargne Entreprise (PEE).
Le PERCO (Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif)
Présentation du Plan d'Épargne pour la Retraite Collectif (PERCO).
Les stock-options et les attributions d'actions gratuites
Présentation des stock-options et des actions gratuites.
Présentation des articles 39, 82 et 83 du CGI
Présentation des articles 39, 82 et 83 du CGI
Présentation des contrats de retraite supplémentaire dits de l'article 39, de l'article 82 et de l'article 83 du CGI
Connaître les principes généraux des contrats article 83
Régimes à cotisations définies (contrats « article 83 ») : présentation
Présentation des garanties et de la mise en œuvre des régimes de retraite à cotisations définies.
Régimes à cotisations définies ( contrats « article 83 ») : cotisations et droits du salarié
Présentation des cotisations et des droits du salarié dans les régimes à cotisations définies.
Régimes à cotisations définies : contrats proposés
Présentation de la typologie et de la gestion des contrats à cotisation définies.
Connaître le régime fiscal et social des contrats article 83
Régimes de retraite à cotisations définies (contrats « article 83 ») : impact fiscal pour le salarié
Présentation de l'impact fiscal des cotisations et des prestations pour le salarié.
Régimes de retraite à cotisations définies (contrats « article 83 ») : impact fiscal et social pour l'entreprise
Présentation de l'impact des cotisations sur le bénéfice imposable, les taxes assises sur les salaires et les charges sociales.
Connaître les principes généraux des régimes de retraite supplémentaire à prestations définies
Régimes à prestations définies : présentation
Présentation et mise en œuvre des différents régimes de retraite supplémentaire à prestations définies.
Régimes à prestations définies : cotisations et droits du salarié
Présentation des cotisations et des droits du salarié dans les régimes à prestations définies
Connaître les principes généraux des contrats en sursalaire
Contrats en complément de salaire : « le sursalaire » ou art. 82
Présentation des cotisations, des droits du salarié et des prestations du contrat en sursalaire
Mise en place du contrat en sursalaire et avantages
Présentation de la mise en place et des avantages du contrat en sursalaire pour l'entreprise
Connaître les implications fiscales et sociales des contrats en sursalaire
Contrat en sursalaire : régime fiscal et social pour l’entreprise
Présentation des conséquences pour l'entreprise sur le bénéfice imposable, les taxes et les charges sociales du contrat en sursalaire.
Contrat en sursalaire : régime fiscal et social pour le salarié
Présentation des conséquences pour le salarié sur l'impôt sur le revenu et les charges sociales du contrat en sursalaire.
Connaître la participation et l'intéressement
L’intéressement
Définition de l'intéressement.
La participation
Introduction à la notion de participation : régime de la participation des salariés au bénéfice de l'entreprise, délai d'indisponibilité, fiscalité des sommes versées et gestion des droits.