Maîtrisez l’intermédiation en assurance : assurance vie, prévoyance et protection sociale - E-learning + coaching
Objectifs
- Appréhender les savoirs nécessaires pour commercialiser des produits d’assurances de personnes
Programme Détaillé
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître les principes juridiques de base des assurances vie décès
Les aspects juridiques des assurances-décès et vie
Présentation du cadre juridique des assurances vie décès.
Les intervenants au contrat d'assurance-décès et vie
Acteurs des contrats assurances vie et décès.
Connaître les principales techniques de base des assurances vie décès
Les bases techniques de l'assurance-vie
Présentation des bases techniques de l'assurance-vie : tables de mortalité, intérêts et participations aux bénéfices, chargements et détermination de la prime.
Les provisions mathématiques en assurance-vie
Définition et caractéristiques de la notion de provision mathématique en assurance-vie
Connaître les contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès
Pendant la durée du contrat, le souscripteur bénéficie de certaines prérogatives, et certains événements peuvent affecter le contrat.
Caractéristiques des contrats d'assurance-vie et d'assurance-décès
Présentation des contrats d'assurance-vie et d'assurance-décès.
Les formules d'assurance-vie
Présentation des formules d'assurance-vie.
La vie du contrat d'assurance-vie
Assurance-vie : durée du contrat.
Connaître les modalités de versement des prestations et la fiscalité des contrats d’assurance vie
Les modalités afférentes aux prestations d'assurance-vie
Assurance-vie : l'indemnité versée suite à la fin du contrat.
La fiscalité des contrats-vie
Contrats-vie : le système fiscal.
Connaître les particularités des contrats investis en actions et multisupports
Les contrats investis en actions
Énoncé des caractéristiques des contrats investis en actions.
Les contrats d'assurance multisupports
Présentation des contrats d'assurance multisupports.
Connaître les assurances décès et mixtes
Les formules d'assurance-décès et les extensions de garanties
Présentation des assurances-décès et des extensions de garanties.
Les formules d'assurances mixtes
Présentation des formules d'assurances mixtes.
Les produits dérivés de l'assurance-décès : L'assurance obsèques
Présentation de l'assurance obsèques.
Connaître la législation, le fonctionnement et la fiscalité de l’assurance décès
La législation relative aux assurances-décès
Assurance-décès : les règles de droit.
Les modalités afférentes aux prestations en assurance-décès
Assurance-décès : conditions de réalisation du contrat.
Prestations décès assurance-vie et taxation
Exposé des règles qui définissent les droits de succession de l'assurance-vie.
Connaître la clause bénéficiaire en assurance vie
Définition et désignation du bénéficiaire en assurance-vie
Exposé des règles qui président à la définition et à la désignation du bénéficiaire en assurance-vie.
La clause bénéficiaire en assurance-vie
Présentation de la notion de clause bénéficiaire en assurance-vie.
Connaître les droits des bénéficiaires d’une assurance vie
Les droits du bénéficiaire désigné en assurance-vie
Présentation des droits du bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie par rapport aux héritiers, aux créanciers et à la communauté conjugale.
L'absence de clause bénéficiaire en assurance-vie
Assurance-vie : absence de bénéficiaire désigné.
Connaître le fonctionnement de l’assurance maladie
Les régimes obligatoires d'assurance maladie
Présentation des régimes obligatoires d'assurance maladie : garanties, prestations et bénéficiaires.
Remboursement des frais de santé
Présentation du remboursement des frais de santé : critères de remboursement et remboursement des consultations.
Connaître les caractéristiques des contrats complémentaires santé
Le contrat complémentaire santé : garanties et conditions d'intervention
Présentation des conditions de souscriptions et de garanties du contrat complémentaire santé
Calcul des remboursements en complémentaire santé
Présentation des calculs de remboursement en complémentaire santé, exemple pour le remboursement de lentilles de contact
Les garanties annexes des complémentaires santé
Présentation des garanties annexes offertes à l'assuré par les complémentaires santé
Connaître les principes des contrats d’assurance individuelle accident et la garantie incapacité
Présentation du contrat et des garanties de l'assurance individuelle-accident
Présentation du contrat, des conditions de souscription et des garanties de l'assurance individuelle-accident, et définition de la notion d'accident
La garantie incapacité temporaire en assurance individuelle-accident
Présentation de la garantie incapacité temporaire en assurance individuelle-accident, et du montant des indemnités journalières
Connaître les garanties invalidité et décès des contrats d’assurance individuelle accident
La garantie invalidité en assurance individuelle-accident
Présentation de la garantie invalidité en assurance individuelle, de son montant et de l'indemnisation de l'invalidité dans les régimes obligatoires
Les infirmités multiples en assurance individuelle-accident
Présentation du cas de l'infirmité multiple en assurance individuelle-accident
La garantie décès en assurance individuelle-accident
Présentation de la garantie décès en assurance individuelle-accident et des règles de souscription d'une assurance-décès
Connaître la GAV
Le contrat GAV
Présentation du contrat Garantie des Accidents de la Vie, des évènements garantis par ces contrats et leurs principes d'indemnisation
Connaître les différents contrats de l’assurance emprunteur
Les différents contrats
Présentation des deux types de contrats d'assurance emprunteur : les contrats collectifs et les contrats individuels.
Souscription et paiement des primes
Présentation du contrat d'assurance emprunteur : critères de souscription et paiement des primes
Connaître les caractéristiques de l'assurance emprunteur
Elle va aussi, dans la plupart des cas, demander au client de souscrire une assurance emprunteur.
Présentation de l'assurance emprunteur et cadre légal
L'assurance emprunteur de de son cadre légal : le code de la consommation et le code des assurances.
Les garanties
Les garanties de l'assurance emprunteur : décès, invalidité, incapacité temporaire et perte d'emploi.
Connaître la convention AERAS
Assurance emprunteur : le champ d'application de la convention AERAS
Présentation de la convention AERAS : mécanisme de mutualisation, les nouvelles mesures pour les prêts immobiliers et les autres mesures.
Assurance emprunteur : l'objectif de la convention AERAS
Présentation générale de l'AERAS et des obligations de diffusion d'information de ce dispositif de la part des signataires.
Connaître la problématique de la dépendance et l'historique de sa prise en charge
La dépendance : démographie et économie
Présentation de l'augmentation de la dépendance des personnes : origine démographique et coût
Comment évaluer le niveau de dépendance ?
Présentation des éléments à prendre en compte pour déterminer le niveau de dépendance des personnes
Connaître les assurances garantissant le risque de dépendance
La réponse des assureurs : les formules d'assurance dépendance
Présentation des formules d'assurance dépendance proposées par les assureurs
Les principales règles du contrat de prévoyance individuelle dépendance
Présentation du contrat de prévoyance individuelle dépendance : souscription, garanties et tarification
Connaître l'organisation du régime obligatoire de prévoyance des salariés et les prestations de l'assurance Décès
Présentation du régime général obligatoire de prévoyance des salariés
Présentation du régime général obligatoire de prévoyance : historique, organisation, personnes affiliées et cotisations obligatoires
Assurance décès du régime général obligatoire de prévoyance des salariés
Présentation du capital décès : garanties et bénéficiaires
Connaître les prestations Invalidité, Incapacité et Maladie du régime obligatoire de prévoyance des salariés
Assurance invalidité du régime général obligatoire de prévoyance des salariés
Présentation de l'assurance invalidité : conditions d'ouverture des droits et paiement de la pension d'invalidité
Assurance incapacité du régime général obligatoire de prévoyance des salariés
Présentation de l'assurance incapacité et maternité : conditions d'ouverture des droits, indemnisation
Assurance maladie du régime général obligatoire de prévoyance des salariés
Présentation de l'assurance maladie : conditions d'ouverture des droits, bénéficiaires, remboursement
Connaître le régime de prévoyance obligatoire des salariés : accidents du travail, PUMA et CMU-C
Assurance accident du travail du régime général obligatoire de prévoyance des salariés
Présentation de l'accident du travail et des indemnisations pour le salarié
La protection universelle maladie remplaçant la couverture maladie universelle
Présentation de la PUMA de base et de la CMU complémentaire
Connaître les contrats de prévoyance collective : implications juridiques, fiscales et sociales
Les contrats de prévoyance collective : introduction et présentation
Présentation du contrat de prévoyance collective
L'environnement juridique des contrats de prévoyance collective
Présentation de la loi Evin et de la loi du 8 août 1994 réglementant les contrats de prévoyance collective
Aspects fiscaux et sociaux du régime de prévoyance collective
Présentation des conséquences fiscales et sociales pour le salarié et l'entreprise du régime de prévoyance collective
Connaître les garanties des contrats de prévoyance collective
La garantie décès du contrat de prévoyance collective
Présentation du mode de calcul des prestations et des garanties décès du contrat de prévoyance collective
Les garanties incapacité, invalidité, santé du contrat de prévoyance collective
Présentation des garanties incapacité, invalidité et santé du contrat de prévoyance collective
Connaître les principes et la fiscalité de la garantie homme-clé
Présentation de la garantie homme-clé
Présentation de la garantie homme-clé : généralités, montants assurés et durée de la garantie
La fiscalité du contrat homme-clé
Présentation de la fiscalité du contrat homme-clé : déduction des cotisations et imposition des indemnités
Connaître les options du contrat homme-clé et son évolution
Les options du contrat homme-clé
Présentation des options du contrat homme-clé : option associé, option personnelle et caractéristiques du contrat
Perspectives et évolution du contrat homme-clé
Présentation des perspectives et des évolutions du contrat homme-clé : société de capital-investissement, incubateur de start-up et start-up.
Connaître la prévoyance obligatoire des artisans et commerçants : garanties invalidité décès
Organisation du régime obligatoire de prévoyance des artisans et des commerçants
Présentation de l'organisation du régime obligatoire de prévoyance des artisans et des commerçants : RSI, garanties de prévoyance, affiliation et cotisation
Assurance décès du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Présentation de l'assurance décès du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Assurance invalidité du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Présentation de l'assurance invalidité du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Connaître la prévoyance obligatoire des artisans et des commerçants : garanties incapacité/maladie
Assurance incapacité du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Présentation de l'assurance incapacité du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Assurance maladie (frais de soins) du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Présentation de l'assurance maladie du régime obligatoire des artisans et des commerçants
Connaître l'architecture des régimes de prévoyance des professions libérales
L'organisation du régime obligatoire de prévoyance des professions libérales
Présentation de l'organisation du régime obligatoire de prévoyance des professions libérales
Le régime commun de l'assurance maladie des professions libérales
Présentation du régime commun de l'assurance maladie des professions libérales
Connaître les régimes particuliers de prévoyance des professions techniques et juridiques
Les régimes particuliers de prévoyance des professions techniques (architectes, experts comptables...)
Présentation des régimes particuliers de prévoyance des professions techniques : architectes, géomètres-experts, experts devant les tribunaux, experts comptables et commissaires aux comptes.
Les régimes particuliers de prévoyance des professions juridiques (avocats, officiers ministériels)
Présentation des régimes particuliers de prévoyance des professions juridiques : avocats et officiers ministériels
Connaître les régimes particuliers de prévoyance des professions de santé
Régime de prévoyance des professionnels de santé : auxiliaires médicaux et chirurgiens dentistes
Présentation des régimes particuliers de prévoyance des professions de santé : auxiliaire médical et chirurgien-dentiste.
Régime de prévoyance des professionnels de santé : médecins et vétérinaires
Présentation des régimes particuliers de prévoyance des professions de santé : médecins et vétérinaires.
Régime de prévoyance des professionnels de santé : pharmaciens et sages-femmes
Présentation des régimes particuliers de prévoyance des professions de santé : pharmaciens et sages-femmes.
Connaître les principes généraux de la protection sociale agricole et les retraites agricoles
Les principes généraux de la protection sociale agricole
Présentation des principes généraux de la protection sociale agricole.
Les retraites agricoles
Présentation des retraites agricoles : forfaitaires, proportionnelles et complémentaires.
Connaître les cotisations sociales des salariés et des non-salariés agricoles
Les caisses de Mutualité Sociale Agricole (MSA) gèrent le régime tant des salariés que des non-salariés agricoles.
La protection sociale des non-salariés agricoles : les cotisations
Présentation de la protection sociale des non-salariés agricoles : généralité, assiette de cotisation, taux de cotisation.
La protection sociale des salariés agricoles : les cotisations
Présentation de la protection sociale des salariés agricoles : généralités et cotisations.