Maîtrisez le calcul des intérêts et des barèmes de taux - E-learning
Objectifs
- Comprendre les mécanismes qui régissent le calcul des intérêts et des taux.
Programme Détaillé
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Comprendre les mécanismes de base des intérêts simples
Présentation générale des intérêts simples (crédits et placements)
Exposé des régles qui président à la notion d'intérêt simple: détermination et mode de calcul du taux d'intérêt.
Intérêts pré-comptés, intérêts post-comptés pour les crédits et les placements
Présentation des modes de paiment des intérêts simples : intérêt pré-comptés et intérêt-post comptés.
Savoir appliquer les intérêts simples aux comptes sur livret et aux certificats de dépôt négociables
Les livrets d'épargne : calcul des intérêts
Mode de calcul des intérêt d'un livret d'épargne : présentation général et cas pratique.
Les certificats de dépôt négociables ou titres négociables à court terme (rassemblant également les billets de trésorerie) : calcul des intérêts
Mode de calcul des intêret d'un certificat de dépôt négociable : présentation et cas pratique.
Connaître les bases des calculs d’intérêts composés
Présentation générale des intérêts composés (crédits et placements)
Exposé des règles qui président à la notion d'intérêt composé : détermination du taux et particularité.
Rappels sur les puissances
Rappel sur les puissances et leur utilisation pour le calcul des intérêts composés.
Pratiquer les intérêts composés
Les formules fondamentales des intérêts composés (crédits et placements)
Présentation des formules utilisées pour le cacul des intérêts composés : formule générale et autres.
Cas pratiques de calculs d'intérêts composés (crédits et placements)
Cas pratique de calculs d'intérêts composés pour les crédits et les placements.
Utilisation des calculettes financières dans le calcul d'intérêts composés
Mode d'emploi des calculettes financières dans le calcul d'intérêts composés et des "touches-fonctions" utilisées pour ce faire.
Connaître les principes du TEG
Législation et définition du TEG
Introduction à la notion de TEG : législation et définition.
Les éléments pour le calcul du TEG
Exposé des éléments qui président au calcul du TEG : législation et frais pris en compte.
Du TEG... au taux de l'usure
Présentation de la notion de taux d'usure.
Connaître les valeurs actuelles et futures
Principes de base de la valeur actuelle et de la valeur future
Exposé des principes de base qui président aux notions de valeur actuelle et valeur future : notion monétaires, inflation et taux d'intérêt.
Capitalisation et actualisation
Connaître les notions de base sur les taux
Notions de base sur les taux
Présentation des notions de base sur les taux.
Les intérêts d'escompte pré et post-comptés
Précis sur le champ d'application des intérêts d'escompte : intérêt pré-compté et intérêt post-compté
Taux proportionnel, Taux équivalent
Introduction aux notions de taux proportionnel et taux équivalent
Connaître les différents types de taux pratiqués
Taux de base, Taux légal, TAEG, Taux de l'usure
Définition des notions de taux de base, taux légal, TAEG, taux de l'usure.
Taux monétaires et obligataires
Présentation des principaux taux de référence des marchés de capitaux.
Connaître les principes des barèmes à taux fixe et à annuités constantes de remboursement
Principes de base des barèmes de crédit à taux fixe
Exposé des principes généraux des barèmes de crédit à taux fixe.
Annuités constantes dans les crédits à taux fixe
Définition et mode de calcul de l'annuité constante appliquée aux crédits à taux fixe.
Différé total ou partiel dans les crédits à taux fixe
Présentation de la notion de différé d'amortissement du capital dans les crédits à taux fixe.
Connaître les barèmes de crédit à taux fixe et à annuités non constantes de remboursement
Amortissements constants en capital dans les crédits à taux fixe
Présentation des règles qui président à l'amortissement constant en capital dans les crédits à taux fixe: définition, formules de calcul et exemple corrigé.
Annuités variables dans les crédits à taux fixe
Introduction à la notion d'annuité variable dans les crédits à taux fixe : généralité et exemples chiffrés
Remboursements non annuels dans les crédits à taux fixe
Présentation du mode de remboursement non annuel dans les crédits à taux fixe.
Connaître les principes des barèmes à taux variable et à annuités constantes de remboursement
Principes de base des barèmes de crédits à taux variable
Exposé des principes généraux des barèmes de crédit à taux variable.
Emprunts à taux variable et remboursements constants
Présentation des règles qui président aux emprunts à taux variable et aux remboursements constants
Les périodes non annuelles dans les crédits à taux variable
Présentation du mode de remboursement d'un crédit à taux variable par annuités non annuelles : préambule, taux proportionnel et exemple chiffré.
Connaître les principales garanties liées aux crédits à la consommation
Le nantissement et le gage : données générales
Introduction aux notions de gage et de nantissement : définition et caractéristiques.
Le fonctionnement du gage et du nantissement
Précis sur le fonctionnement du gage et du nantissement : constitution de la garantie et droit du créancier.
Les mécanismes du cautionnement
Exposé des procédures d'acceptation et de mise en pratique d'un cautionnement.
Savoir calculer le TEG et le TAEG d’opérations simples
Le montant du TEG et du TAEG propre à chaque prêt se détermine grâce à une formule générale et nous verrons comment le calculer, à travers plusieurs cas concrets.
Calcul du TAEG des crédits à la consommation
Présentation du mode de calcul du TAEG des crédits à la consommation : législation, mode de calcul et cas pratiques.
Calcul du TAEG des crédits de trésorerie
Présentation du mode de calcul du TAEG des crédits de trésorerie : législation, mode de calcul et cas pratique.
Calcul du TAEG des crédits immobiliers
Présentation du mode de calcul du TAEG des crédits immobiliers : législation, mode de calcul et cas pratique.
Pratique du TEG des crédits à la consommation : cas pratiques
Exposé des modes de calcul du TEG dans le cas des crédits à la consommation, des crédits de trésorerie et des crédits immobiliers.