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Maîtrisez les cautions et sûretés liées aux crédits aux particuliers - Digital coaché

Objectifs

  • connaître les principales garanties en matière de crédits aux particuliers
  • connaître les privilèges et les subrogations en matière de crédit aux particuliers
  • connaître les cautions et leur fonctionnement
  • connaître le nantissement (matériel, outillage, fonds de commerce) pour financer l’activité
  • 100% e-learning
  • Digital / A distance
  • Code: AAA724C
  • 6h de formation dont 2h de coaching
  • 990 € (HT)
  • Cette thématique vous intéresse ? Nos équipes d'experts, de concepteurs pédagogiques et de chefs de projet mettent en place pour vous et avec vous des dispositifs innovants, en présentiel et en digital.

Programme Détaillé

Sélectionner la garantie appropriée lors de l’établissement d’un crédit à un particulier.
Collaborateur non spécialiste qui doit traiter des dossiers de crédit aux particuliers et sécuriser le prêt via des techniques de cautionnement, de nantissement ou de gage.
Juriste spécialiste du droit de la consommation et du droit bancaire.
Expert du sujet intervenant également en tant que formateur sur cette thématique.
Sur la base de modules standards, cette formule offre la possibilité de questionner et d’approfondir les points essentiels concernant les principales garanties en matière de crédits aux particuliers.
Dès validation de son inscription par DEMOS, l’apprenant reçoit par mail une confirmation d’accès sur le « HUB de formation à distance DEMOS ».
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.

Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.

A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).

L’apprenant est coaché par un expert Demos qui, au travers de séances de coaching téléphoniques de 30 mn, l’aide à transposer les acquis de la formation dans son cadre professionnel et personnel.
Ces séances sont planifiées lors de la prise d’inscription et sont confirmées par mail 48h avant.
La synthèse des séances est accessible uniquement via l’accès sécurisé de l’apprenant.

A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.

A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître les principales garanties en matière de crédits aux particuliers
En matière de crédits aux particuliers, les banques peuvent demander aux emprunteurs de fournir des garanties complémentaires personnelles ou réelles.
  • Le choix des garanties en matière de crédits aux particuliers

    Présentation des garanties pour les crédits aux particuliers : objet, formes, et limites.

  • Les sûretés personnelles en matière de crédits aux particuliers

    Intoduction à la notion de sûreté personnelle en matiére de crédit aux particuliers.

  • Les sûretés réelles en matière de crédits aux particuliers

    Introduction à la notion de sûreté réelle en matière de crédit aux particuliers

Connaître les privilèges et les subrogations en matière de crédit aux particuliers
Parmi les garanties, les privilèges occupent une place particulière du fait du droit de préférence dont bénéficient les créanciers qui en sont bénéficiaires.
  • Les privilèges et les subrogations en matière de crédits aux particuliers

    définition des notions de privilège et subrogation en matière de crédit aux particuliers.

Connaître les cautions et leur fonctionnement
L'appréciation des risques et leur bonne gestion sont au coeur des métiers de la banque. Dans ce cadre, la prise d'une garantie personnelle comme la caution est souvent nécessaire.
  • Les principes du cautionnement

    Présentation du principe de cautionnement et de ses différentes formes.

  • La capacité de cautionner

    Définition des règles de cautionnement dans le cas d'un cautionnement par une personne physique, des époux ou une personne morale.

  • L'étendue du cautionnement vis-à-vis d'un particulier

    Exposé des fondements et des caractéristiques intrinsèques du cautionnement.

Connaître les événements influant sur les cautions
Le non-remboursement d'une dette garantie par cautionnement peut amener le créancier à demander à la caution d'en effectuer le paiement.
  • La mise en jeu du cautionnement en faveur d’un particulier

    Descriptif des étapes de la mise en jeu du cautionnement et des recours possibles pour la caution.

  • La fin du cautionnement

    Description des événements signifiant la fin du cautionnement.

Connaître le nantissement (matériel, outillage, fonds de commerce) pour financer l’activité
Le nantissement constitue une garantie réelle portant sur des biens meubles. En matière de crédits aux professionnels et aux entreprises, le nantissement peut porter sur du matériel et de l'outillage ou sur un fonds de commerce.
  • Le nantissement du matériel et de l’outillage en matière de crédits aux professionnels/entreprises

    Présentation des formalités du nantissement du matériel et de l'outillage et des droits du créancier

  • Le nantissement du fonds de commerce

    Présentation de l'objet et des formalités du nantissement du fonds de commerce, de la dépréciation et du nantissement judiciaire d'un fonds de commerce

Connaître les risques du nantissement et du gage
Le gage et le nantissement sont des sûretés réelles mobilières qui peuvent être prises par une banque lors de la mise en place d'un crédit. Mais l'efficacité de ces garanties peut être remise en cause si le banquier n'exerce pas sa vigilance.
  • Les risques liés au gage et au nantissement

    Exposé des risques liés au gage et au nantissement.

  • La banque face au gage et au nantissement

    Définition de précaution que doivent prendre les banques pour contrer les risques liés au nantissement et au gage.

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