Produits d'épargne à court et moyen terme - E-learning
Objectifs
- Connaître la fiscalité des produits d’épargne à court terme et savoir les utiliser
- Connaître les produits d’épargne à moyen terme (2)
- Connaître les produits d’épargne à moyen terme (1)
- Placements à court terme : livrets règlementés ou non
- Placements à court terme : OPCVM et FIA monétaires, certificats de dépôt et dépôts à terme
Programme Détaillé
Elles peuvent alternativement concerner des apports de connaissance, des tests de positionnement, des exercices, des moments réflexifs et/ou des quizz de validation.
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.
Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.
A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).
L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).
A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.
A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître la fiscalité des produits d’épargne à court terme et savoir les utiliser
Utilisation optimum et choix des produits d'épargne à court terme
Présentation des livrets d'épargne et de leur utilisation pour le meilleur rendement possible.
Fiscalité des produits d'épargne à court terme
Exposé de la fiscalité (revenus, plus-values, droits de succession et ISF) des produits d'épargne à court terme
Connaître les produits d’épargne à moyen terme (2)
Les fonds à formule et les fonds communs de titrisation
Carte d'identité des fonds de formule et des fonds communs de créances (FCC).
Les produits d'épargne à moyen terme régis par le Code des assurances
Carte d'identité du PEP assurance, du bon de capitalisation et de l'assurance vie régis par le Code des assurances.
Connaître les produits d’épargne à moyen terme (1)
La durée d'immobilisation et la rémunération de leur épargne dépendent du type de placement choisi.
Les produits d'épargne à moyen terme sont divers et variés et nous allons les analyser tout au long de cette session.
Produit d'épargne à moyen terme : le bon de caisse
Carte d'identité du « bon de caisse ».
Les placements à moyen terme : CAT et PEP bancaire
Carte d'identité du Compte à terme (CAT) et du Plan Epargne Populaire (PEP).
Les placements à moyen terme : PEL et LEE
Carte d'identité du Plan Epargne Logement (PEL) et du Livret d'Epargne d'Entreprise (LEE).
Placements à court terme : livrets règlementés ou non
Les caractéristiques des produits d'épargne à court terme
Présentation des produits d'épargne à court terme.
Les placements à court terme : les livrets
Description des caractéristiques des livrets d'épargne.
Placements à court terme : OPCVM et FIA monétaires, certificats de dépôt et dépôts à terme
Les placements à court terme les plus connus sont les livrets d’épargne mais il existe également d’autres solutions, couramment utilisées.
Les OPC monétaires et les titres négociables à court terme
Présentation des OPCVM monétaires et des certificats de dépôt négociables.
Le compte ou le Dépôt À Terme (DAT)
Présentation des différentes caractéristiques du dépôt à terme: définition, capitalisation et fiscalité des intérêts, avantages.