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Produits d'épargne à court et moyen terme - Digital encadré

Objectifs

  • Connaître la fiscalité des produits d’épargne à court terme et savoir les utiliser
  • Connaître les produits d’épargne à moyen terme (2)
  • Connaître les produits d’épargne à moyen terme (1)
  • Placements à court terme : livrets règlementés ou non
  • Placements à court terme : OPCVM et FIA monétaires, certificats de dépôt et dépôts à terme
  • A distance accompagné / A distance
  • 350 € (HT)
  • 3h15 de formation dont 30 min d'encadrement
  • Code: AAA026E

Programme Détaillé

Collaborateur ou manager souhaitant se familiariser avec le sujet
Professionnel des sujets abordés dans le module
Ce module a été conçu par des spécialistes de la formation à distance et des sujets : Banques - Marchés financiers
Ce module se compose de séquences courtes, structurées, à faire à son sythme.
Elles peuvent alternativement concerner des apports de connaissance, des tests de positionnement, des exercices, des moments réflexifs et/ou des quizz de validation.
Dès validation de son inscription par DEMOS, l’apprenant reçoit par mail une confirmation d’accès sur le « HUB de formation à distance DEMOS ».
Cet accès est personnel et sécurisé par un mot de passe.

Durant la validité de son programme, l’apprenant se forme en réalisant, 100% à distance et à son rythme, ses modules eLearning.

A tout moment, il peut solliciter le service d’Assistance Demos pour toute question d’ordre technique ou fonctionnel (prise en main de la solution).

L’apprenant est encadré par le service support Demos qui le suit régulièrement aux étapes clés de sa formation : relance si non connexion, félicitations, suivi individuel de la progression, clôture. Ce service d’encadrement est assuré par mail (messagerie intégrée au HUB).

A l'issue de la validité de son programme, l'apprenant reçoit, par mail, un certificat de réalisation conforme à ses réalisations.

A l'issue de son programme, l'apprenant est invité à répondre à un questionnaire de satisfaction.
Connaître la fiscalité des produits d’épargne à court terme et savoir les utiliser
Avant d'investir à court terme, l'épargnant va choisir le produit qui va lui garantir le plus de rendement ou de sécurité. De plus, l'imposition appliquée à chaque forme de placement pourra également être un critère de choix.
  • Utilisation optimum et choix des produits d'épargne à court terme

    Présentation des livrets d'épargne et de leur utilisation pour le meilleur rendement possible.

  • Fiscalité des produits d'épargne à court terme

    Exposé de la fiscalité (revenus, plus-values, droits de succession et ISF) des produits d'épargne à court terme

Connaître les produits d’épargne à moyen terme (2)
Parmi les différents produits d'épargne à moyen terme, les fonds à formule et les fonds communs de créances ont des caractéristiques particulières.
  • Les fonds à formule et les fonds communs de titrisation

    Carte d'identité des fonds de formule et des fonds communs de créances (FCC).

  • Les produits d'épargne à moyen terme régis par le Code des assurances

    Carte d'identité du PEP assurance, du bon de capitalisation et de l'assurance vie régis par le Code des assurances.

Connaître les produits d’épargne à moyen terme (1)
La durée de placement est un critère important de sélection d'un produit d'épargne. Les particuliers peuvent vouloir épargner à moyen terme.
La durée d'immobilisation et la rémunération de leur épargne dépendent du type de placement choisi.
Les produits d'épargne à moyen terme sont divers et variés et nous allons les analyser tout au long de cette session.
  • Produit d'épargne à moyen terme : le bon de caisse

    Carte d'identité du « bon de caisse ».

  • Les placements à moyen terme : CAT et PEP bancaire

    Carte d'identité du Compte à terme (CAT) et du Plan Epargne Populaire (PEP).

  • Les placements à moyen terme : PEL et LEE

    Carte d'identité du Plan Epargne Logement (PEL) et du Livret d'Epargne d'Entreprise (LEE).

Placements à court terme : livrets règlementés ou non
Les épargnants ont la possibilité d'investir leur trésorerie disponible dans des produits d'épargne à court terme.
  • Les caractéristiques des produits d'épargne à court terme

    Présentation des produits d'épargne à court terme.

  • Les placements à court terme : les livrets

    Description des caractéristiques des livrets d'épargne.

Placements à court terme : OPCVM et FIA monétaires, certificats de dépôt et dépôts à terme
Il existe différents produits d’épargne à court terme permettant de réaliser des placements, tout en gardant une trésorerie relativement disponible.
Les placements à court terme les plus connus sont les livrets d’épargne mais il existe également d’autres solutions, couramment utilisées.
  • Les OPC monétaires et les titres négociables à court terme

    Présentation des OPCVM monétaires et des certificats de dépôt négociables.

  • Le compte ou le Dépôt À Terme (DAT)

    Présentation des différentes caractéristiques du dépôt à terme: définition, capitalisation et fiscalité des intérêts, avantages.